تعد كتابة الوصية من أبسط الطرق لحماية عائلتك. ومع ذلك، يؤجلها الكثيرون لسنوات. يوضح هذا الدليل العملية في ست خطوات لإنجلترا وويلز، مع نصائح لتجنب الأخطاء الشائعة.

ستتعلم في هذا الدليل:

• ما هي الوصية وأهمية إعدادها

• القرارات الأساسية المطلوبة قبل الصياغة

• طريقة توقيع وحفظ وصيتك لتدخل حيز التنفيذ

• النقاط الغامضة والمخاطر التي قد تسبب مشاكل لاحقاً

استخدم هذا كقائمة مراجعة سواء كنت تستخدم نموذجاً جاهزاً، أو خدمة عبر الإنترنت، أو محامياً.

جدول المحتويات

1. فهم ما يمكن للوصية فعله وما لا يمكنها فعله

2. الخطوات 1-3: الاستعداد لتخطيط وصيتك

3. الخطوات 4-5: صياغة وتوقيع وصيتك بشكل صحيح

4. الخطوة 6: حفظ الوصية ومراجعتها وتحديثها

5. الفحوصات والمراجعة قبل اعتماد وصيتك
   
   
   
   
   

1. فهم ما يمكن للوصية فعله وما لا يمكنها فعله

الوصية هي مستند قانوني يحدد ما يجب أن يحدث لتركتك بعد وفاتك.

يمكنها:

• تحديد من يحصل على عقاراتك وأموالك وممتلكاتك

• تسمية الأوصياء لإدارة تركتك

• تعيين حراس للأطفال دون سن 18 عاماً

• تضمين الرغبات الأساسية للجنازة

لا يمكنها:

• تجنب جميع الضرائب أو تكاليف الرعاية

• تغيير انتقال الأصول المملوكة بشكل مشترك تلقائياً في بعض الحالات (مثلاً، تؤول الملكية المشتركة عادةً للحي)

• تجاوز بعض قواعد ترشيح المعاشات التقاعدية أو التأمين على الحياة

• منع أفراد العائلة من تقديم مطالبة إذا شعروا بالإقصاء غير العادل بموجب قانون الإرث لعام 1975

نقطة غامضة:
إذا كان لديك عقار بالخارج، أو مصالح تجارية، أو عائلة مركبة، قد تحتاج وصيتك لبنود إضافية أو وصايا منفصلة لكل دولة.

2. الخطوات 1-3: الاستعداد لتخطيط وصيتك

الخطوة 1: اذكر أصولك وديونك

اكتب ما يلي:

• العقارات والقيم التقريبية (تضمين العقارات الخارجية إن وجدت)

• المدخرات والاستثمارات

• المعاشات والتأمين على الحياة (مع توضيح كيفية ترشيحها)

• أي ديون كبيرة (القروض العقارية، القروض، بطاقات الائتمان)

نصيحة:
قم بتضمين الأصول الرقمية (الحسابات وإلكترونية، الصور، العملات الرقمية) والمصالح التجارية.

الخطوة 2: حدد المستفيدين

فكر في:

• أفراد العائلة والأصدقاء والجمعيات الخيرية

• تحديد ما إذا كانت الهدايا مبالغ ثابتة أم نسب مئوية

• ما يجب حدوثه إذا توفي شخص قبلك (المستفيدون البدلاء)

• أي مقتنيات خاصة (المجوهرات، والموروثات، والحيوانات الأليفة)

نقطة غامضة:
إذا كان لديك أبناء زوج/زوجة، أو شركاء غير متزوجين، أو أقارب متباعدين، حدد رغباتك بوضوح؛ فهؤلاء لا يرثون تلقائياً دون تسميتهم.

الخطوة 3: اختر الأوصياء والحراس لتركتك وأطفالك

يجب أن يكون الأوصياء أشخاصاً تثق بهم للتعامل مع المعاملات الورقية. ويجب أن يكون حراس الأطفال مستعدين وقادرين على ذلك.

نصيحة:
فكر في تسمية وصي أو حارس احتياطي في حال تعذر على اختيارك الأول القيام بالمهمة.

3. الخطوات 4-5: صياغة وتوقيع وصيتك بشكل صحيح

الخطوة 4: صياغة الوصية

يمكنك القيام بما يلي:

• الاستعانة بمحامٍ للحصول على مشورة مخصصة، خاصة إذا كانت شؤونك معقدة (أعمال، عقارات بالخارج، عائلات مركبة)

• استخدام نموذج جاهز أو خدمة عبر الإنترنت للحالات الأبسط

تأكد من أن الوصية تحدد بوضوح:

• هويتك الشخصية

• إلغاء أي وصايا سابقة

• تعيين الأوصياء (والحراس إذا لزم الأمر)

• تحديد الهدايا الموصى بها وباقي التركة

المشاكل الشائعة:

• تفصيل الهدايا بدقة شديدة دون تعليمات واضحة لما يحدث لباقي التركة (المتبقي من الإرث)

• استخدام صياغة شخصية يصعب تفسيرها أو تتعارض مع أجزاء أخرى من الوصية

• عدم تحديد ما يحدث إذا توفي المستفيد الرئيسي قبلك
  
  
  
  
  

الخطوة 5: التوقيع والإشهاد على الوصية

لتكون الوصية صالحة في إنجلترا وويلز، يجب عليك عادةً:

• توقيعها بحضور شاهدين مستقلين يتجاوز عمر كل منهما 18 عاماً

• أن يقوم كلا الشاهدين بالتوقيع بحضورك

يجب ألا يكون الشهود (وأزواجهم أو شركاؤهم) مستفيدين، وإلا قد تبطل هداياهم الموصى بها.

نقطة غامضة:
قواعد التوقيع صارمة للغاية. إذا وقعت بشكل خاطئ، قد تبطل الوصية. لا تستعن بشهود مذكورين في الوصية أو بشركائهم.

4. الخطوة 6: حفظ الوصية ومراجعتها وتحديثها

الحفظ

• احفظ الوصية الأصلية في مكان آمن (مكتب محاماة، أو بنك، أو صندوق مقاوم للحريق)

• أخبر أوصياء تركتك بمكانها وكيفية الوصول إليها

المراجعة

راجع وصيتك في الحالات التالية:

• الزواج أو الطلاق أو الانفصال (الزواج يلغي الوصية عادةً ما لم تكن معدة خصيصاً تحسباً للزواج)

• شراء أو بيع عقار ذي قيمة كبيرة

• تغير وضعك العائلي (أطفال، أبناء زوج/زوجة، وفيات)

• تغير القوانين الضريبية

قد تُجرى التغييرات الطفيفة بملحق إضافي، لكن التغييرات الكبيرة تتطلب وثيقة وصية جديدة.