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Sammeln Sie zuerst Testament, Sterbeurkunde, Vermögensliste, Schulden, Familienstammbaum und Korrespondenz des Testamentsvollstreckers.
Bei Nachlassvermögen von 1 Mio. EUR können fehlende Bank-, Unternehmens- oder Auslandsunterlagen die Verteilung verzögern.
Bitten Sie vor Vorwürfen schriftlich um Status und Abrechnungen.
Nutzen Sie Caira, um Anfragen an Begünstigte, Testamentsvollstrecker oder Vermögensinhaber zu entwerfen.
Das französische Erbrecht gibt Erben mehr als ein einfaches Ja oder Nein. Grob gesagt kann ein Erbe unbeschränkt annehmen, ausschlagen oder à concurrence de l'actif net annehmen. Oft heißt das auf Englisch: Annahme bis zur Höhe des Nettovermögens. Diese letzte Option ist attraktiv, wenn der Nachlass unbekannte Schulden, Unternehmensverbindlichkeiten, Steuerfragen oder schwer bewertbare Vermögenswerte enthalten kann. Sie ist kein Zauberschild. Es ist ein förmlicher Weg mit Erklärung, Inventar, Bekanntmachung und Verhaltensregeln.
Die offiziellen Anker sind die Service-Public-Seite zur Annahme einer Erbschaft bis zur Höhe des Nettovermögens. Dazu kommen das Erbschaftsportal von Justice.fr und die Vorschriften zur option successorale auf Legifrance. Der lokale Zivilgesetzbuch-Korpus ist nützlich, um die gesetzliche Wortwahl zu prüfen: Der Erbe kann erklären, dass er die Erbschaft nur bis zur Höhe des Nettovermögens annimmt. Die Erklärung erfolgt über das Gerichtregister oder vor einem Notar. Das Inventar muss Vermögen und Verbindlichkeiten des Nachlasses Posten für Posten schätzen.
Dieser Leitfaden sagt einem Erben nicht, ob er annehmen oder ausschlagen soll. Er hilft bei der Vorbereitung der Inventarakte für die Beratung.
Wann sich diese Option zu prüfen lohnt
Ziehen Sie Fachrat hinzu, wenn der Verstorbene ein Unternehmen führte, unklare Darlehen hatte, Steuerschulden hatte, Immobilien mit Umwelt- oder Miteigentumslasten besaß, Auslandsvermögen hatte oder seine Unterlagen schlecht waren. Das gilt auch, wenn Familienmitglieder über Schulden, Schenkungen zu Lebzeiten, fehlende Konten oder darüber streiten, ob wertvolle Gegenstände vor dem Inventar entfernt wurden. Ein grenzüberschreitender Erbe sollte vor jeder Unterschrift auch Wohnsitz, Sprache, Zustellung und Auslandsvermögen prüfen.
Verwechseln Sie Unsicherheit nicht mit Sicherheit. Die Annahme bis zur Höhe des Nettovermögens mindert bestimmte Schuldrisiken nur, wenn das formale Verfahren eingehalten wird. Verschweigt ein Erbe Vermögen, lässt er Schulden in bösem Glauben weg, verkauft oder behält Nachlassvermögen ohne Beachtung der Regeln oder versäumt Inventarschritte, kann der Schutz verloren gehen. Deshalb ist die Akte ebenso wichtig wie die Entscheidung.
Inventarakte aufbauen
Das Inventar sollte auf Belegen beruhen. Erfassen Sie für jeden Vermögenswert Eigentümer, Ort, Wert, Bewertungsquelle und Nachweis. Für jede Verbindlichkeit erfassen Sie Gläubiger, Betrag, Fälligkeit, Grundlage und Beleg. Je nach Weg und Vermögensart kann ein Notar, Kommissar oder anderer Fachmann beteiligt sein. Die Aufgabe des Erben ist es, mit Unterlagen zu kommen, nicht mit Erinnerungen.
Ausweis- und Nachlassakte: Sterbeurkunde, Personenstandsurkunden, Testament, Notarkorrespondenz, Kontaktdaten der Erben.
Vermögensakte: Bankkonten, Wertpapiere, Lebensversicherungsunterlagen, Immobilien, Fahrzeuge, Unternehmensbeteiligungen, Wertsachen, Auslandsvermögen.
Schuldenakte: Hypotheken, Steuern, Pflegeheimrechnungen, Geschäftsschulden, sonstige Hilfen, Kreditkarten, unbezahlte Nebenkosten, Bestattungskosten.
Bewertungsakte: Salden zum Todeszeitpunkt, Schätzungen für Immobilien, Gutachten, Rechnungen, Verkaufsangebote, Hinweise zur Währungsumrechnung.
Verfahrensakte: Datum der Erklärung, Frist für das Inventar, Nachweis der Veröffentlichung, Gläubigerbenachrichtigungen und Anträge auf mehr Zeit, falls nötig.
Französische Checkliste für den Notartermin
Nutzen Sie dies als Vorbereitung, nicht als Einreichung:
Verstorbener: Name, Todesdatum, letzter Wohnsitz, Güterstand.
Erben: Identität, Adresse, familiäre Beziehung, eventuelle Vertretung.
Geplante Option: Annahme à concurrence de l'actif net, zu prüfende Fragen.
Aktiva: Konten, Immobilien, Gesellschaftsanteile, Fahrzeuge, Möbel, Versicherungen, Vermögen im Ausland.
Passiva: Darlehen, Steuern, Abgaben, Rechnungen, Sicherheiten, Betriebsschulden, bekannte Gläubiger.
Fehlende Unterlagen: Bank, Hausverwalter, Finanzamt, Gutachter, Miterbe, Unternehmen.
Fristen im Blick behalten
Service-Public und der Rahmen des Civil Code machen die Frist zentral. Erklärung und Inventar sind keine lockeren Familiennotizen. Das Inventar ist Teil des Schutzsystems und muss möglicherweise eingereicht und veröffentlicht werden. Wenn das Inventar nicht rechtzeitig fertig wird, weil eine Bank, ein ausländisches Register oder der Buchhalter des Unternehmens langsam ist, fragen Sie sofort, ob eine begründete Verlängerung beantragt werden sollte. Warten Sie nicht bis nach Ablauf der Frist, um zu erklären, dass die Akte kompliziert war.
Gläubiger und Vermächtnisnehmer können das Inventar nach dem gesetzlichen Rahmen einsehen. Das ist ein weiterer Grund für Sorgfalt: Das Inventar sollte vollständig, belegt und stimmig sein. Ist ein Wert vorläufig, kennzeichnen Sie ihn und nennen Sie die Quelle. Ist eine Schuld streitig, vermerken Sie sie als streitig, statt so zu tun, als gäbe es sie nicht.
Was Sie nicht tun sollten
Leeren Sie nicht die Konten des Verstorbenen, verkaufen Sie kein Eigentum informell, verteilen Sie keinen Schmuck und zahlen Sie nicht einzelne Familienmitglieder, bevor die Rechtslage klar ist. Unterschreiben Sie nichts, das Sie nicht verstehen, nur weil ein anderer Erbe sagt, es sei nur eine Formalität. Gehen Sie nicht davon aus, dass die Annahme bis zur Höhe des Nettovermögens ausländische Nachlassfragen löst. Eine französische Erklärung reicht für eine ausländische Bank womöglich nicht, und ausländisches Recht kann lokale Vermögenswerte anders behandeln.
Für Minderjährige und geschützte Erwachsene ist der Hinweis auf das Quellenregister wichtig: Ihre Erbschaftsentscheidungen brauchen eine separate aktuelle Quellenprüfung und oft die Beteiligung des Gerichts oder eines Vertreters.
Der praktische Vorteil des Nettovermögenswegs ist Disziplin. Er zwingt den Nachlass vor unbekanntem Risiko in ein dokumentiertes Inventar. Er verspricht kein schuldenfreies Erbe, beseitigt keine Gläubigeransprüche und löst keine Familienstreitigkeiten. Aber richtig genutzt und von einem qualifizierten Fachmann geprüft, kann er einem Erben helfen, mit klarerem Blick auf Vermögen, Schulden, Daten und fehlende Belege zu entscheiden.
Quellen
Service-Public
Legifrance
Öffentliche Dienste der französischen Justiz und Cerfa-Leitfäden
Dieser Artikel dient nur der allgemeinen Information und ist keine rechtliche, finanzielle, medizinische oder steuerliche Beratung.
