Versuchen Sie, die Planung für eine Patchworkfamilie fair zu halten? Caira von Unwildered kann Geschenke, Zusagen, Dokumente und Sorgen organisieren und dann Notizen für ein Familiengespräch oder Fragen für Berater entwerfen. Gestützt auf die neuesten KI-Modelle basieren Caira’s Antworten auf über 10.000 Rechtsdokumenten aus England und Wales.
Planen Sie das Gespräch mit Caira

Warum gleiche Anteile sich nicht immer gleich anfühlen

Wenn ein Elternteil Kinder aus verschiedenen Beziehungen hat, geht es bei der Erbschaftsfrage selten nur um Geld.

Es geht darum, wer sich ausgewählt fühlte. Wer sich ersetzt fühlte. Wer sich in den letzten drei Jahren um Dad gekümmert hat. Wer 2008 Hilfe bei der Anzahlung für ein Haus bekommen hat. Wer zur Hochzeit eingeladen war. Wer gesagt bekam: „Mach dir keine Sorgen, ich kümmere mich um dich“, in einem Küchengespräch, das niemand aufgeschrieben hat.

Beispiel: Alan in Milton Keynes

Stellen Sie sich Alan in Milton Keynes vor. Er hat zwei erwachsene Söhne aus seiner ersten Ehe, eine Tochter aus einer späteren Beziehung und ein jüngeres Kind mit seiner jetzigen Partnerin. Sein Haus ist GBP 640.000 wert. Seine Pensionsbegünstigung ist alt. In seinem Testament steht: „Teilt alles gleich unter meinen Kindern auf“, aber es wurde geschrieben, bevor sein jüngstes Kind geboren wurde. Alle gehen davon aus, dass Alan weiß, was er meint. Das Problem ist, dass nach dem Tod aus Annahmen Streit über Beweise wird.

In England und Wales können Sie mit einem Testament bestimmen, was nach Ihrem Tod mit Ihrem Geld, Ihrem Eigentum und Ihren Besitztümern geschieht. Gibt es kein Testament, entscheidet das Gesetz. Aber selbst mit Testament brauchen komplizierte Familien Klarheit.

Die naheliegende Antwort sind gleiche Anteile. Manchmal ist das richtig. Aber gleich ist nicht immer einfach.

Fragen Sie:

• Hat ein Kind bereits GBP 80.000 für eine Anzahlung in Brighton erhalten?

• Hat ein Kind unbezahlt im Familienunternehmen gearbeitet?

• Ist ein Kind behindert oder finanziell abhängig?

• Gibt es ein jüngeres Kind, das noch Wohnraum und Ausbildung braucht?

• Gibt es einen aktuellen Ehepartner oder Partner, der zuerst untergebracht werden muss?

• Gibt es Zusagen an Kinder aus einer ersten Beziehung bezüglich des Familienhauses?

• Sind Pensionsbegünstigungen, Lebensversicherungen und gemeinsam gehaltenes Eigentum mit dem Testament abgestimmt?

Sammeln Sie die Fakten, bevor Sie versuchen, fair zu sein. Listen Sie alle Kinder auf, einschließlich adoptierter Kinder, Kinder aus früheren Beziehungen, jüngerer Kinder, entfremdeter Kinder und aller Personen, die wie ein Kind behandelt wurden. Listen Sie dann Vermögenswerte auf, die außerhalb des Testaments übergehen können, etwa gemeinsames Eigentum, Renten und Lebensversicherungen.

Entscheiden Sie, ob Gleichheit das Ziel ist oder ob das Ziel ein begründeter Plan ist. Wenn Alan das Haus zu gleichen Teilen an alle vier Kinder vererbt, seine Partnerin aber weiterhin dort lebt, erben die Kinder möglicherweise einen Streit. Wenn er alles seiner Partnerin hinterlässt und darauf vertraut, dass sie „später die Kinder schon regeln wird“, könnten die älteren Kinder versehentlich enterbt werden.

Kommunikation kann den Schock verringern. Das heißt nicht, dass jeder Begünstigte mitentscheiden darf. Es bedeutet, dass die Person, die das Testament erstellt, einen Letter of Wishes, sorgfältige Testamentsvollstrecker und die Frage berücksichtigen sollte, ob das Testament wahrscheinlich einen Anspruch oder einen Familienbruch auslöst.

Planung, bevor der Groll verhärtet

Die unbequeme Wahrheit ist, dass Schweigen sich oft leichter anfühlt, solange alle leben. Aber Schweigen nach dem Tod wird zu Misstrauen. Wenn ein Elternteil ungleiche Zuwendungen möchte, sollte er sich beraten lassen und den Grund sorgfältig festhalten. Wenn er gleiche Zuwendungen möchte, muss er trotzdem prüfen, was „gleich“ bedeutet, sobald Steuern, Immobilien, Renten und frühere Hilfe einbezogen werden.

Was Fairness in der Praxis braucht

Fairness braucht Fakten, nicht Erinnerung. In einer Familie kann es um ein belastetes oder teilweise abbezahltes Haus, eine Renten-Einmalzahlung und über die Jahre ungleiche Hilfe bei Miete oder Anzahlung gehen. In einer anderen kann es eine zweite Immobilie, Hilfe bei Schulgebühren oder größere Renten geben. In Familien mit Unternehmensnachfolge, Familientrusts, Investmentgesellschaften, GBP 10 Mio.–300 Mio. an investierbaren Vermögenswerten und Kindern mit unterschiedlichen Rollen im Vermögen ist Governance genauso wichtig wie Prozentsätze.

Caira kann helfen, eine chaotische Familiengeschichte in ein Planungsarbeitsblatt zu verwandeln. Laden Sie einen groben Stammbaum, das aktuelle Testament, eine Vermögensliste, Notizen zur Pensionsbegünstigung oder einen Absatz hoch, der die Sorge erklärt. Bitten Sie Caira, die erbrechtlichen Konfliktpunkte zu identifizieren, die mit einem Solicitor besprochen werden sollten.

Quellen: Wills Act 1837; Inheritance (Provision for Family and Dependants) Act 1975; HMRC-Leitlinien zur Erbschaftsteuer; HMRC-Leitlinien zur residence nil-rate band.

FAQ

Ist es falsch, Kindern ungleiche Anteile zu hinterlassen?
Nicht automatisch. Aber ungleiche Zuwendungen sollten sorgfältig durchdacht, klar dokumentiert und auf Streitrisiken geprüft werden.

Sollte ich mein Testament den Kindern jetzt erklären?
Manchmal. Sie müssen nicht allen ein Mitspracherecht geben, aber unerklärte Überraschungen können nach dem Tod mehr Konflikte auslösen.

Kann ein Kind aus einer ersten Beziehung versehentlich enterbt werden?
Ja. Das kann durch Wiederheirat, gemeinsames Eigentum, alte Testamente, neue Partner oder einfach dadurch geschehen, dass alles dem aktuellen Ehepartner hinterlassen wird.

Folgen Renten dem Testament?
Oft nicht. Pensionsbegünstigungen und Entscheidungen von Treuhändern können außerhalb des Testaments liegen und sollten daher zusammen mit der Nachlassplanung überprüft werden.

Dieser Artikel enthält allgemeine Informationen. Er stellt keine Rechts-, Finanz-, Steuer- oder medizinische Beratung dar