Ein Trust für Ihre Lebensversicherung sichert die Auszahlung an Ihre Liebsten.
So vermeiden Sie unnötige Steuern und Verzögerungen.
Das Geld fällt nicht in Ihren Nachlass.
Die Auszahlung ist meist frei von Erbschaftsteuer (IHT).
Sie erfolgt direkt und oft viel schneller als über ein Nachlassverfahren.

Was ist ein Lebensversicherungs-Trust?

Hierbei halten Treuhänder Ihre Police für Ihre Begünstigten.
Die Summe zählt bei der Erbschaftsteuer nicht zu Ihrem Nachlass.
Die Verteilung erfolgt nach den Regeln des Trusts, nicht nach Ihrem Testament.

Vorteile von Lebensversicherungs-Trusts

• Erbschaftsteuer sparen: Die Summe liegt außerhalb des Nachlasses. Sie ist meist steuerfrei und spart Ihrer Familie viel Geld.

• Schnellerer Zugriff: Begünstigte erhalten das Geld schneller, da kein langes Nachlassverfahren nötig ist.

• Kontrolle und Flexibilität: Sie bestimmen die Empfänger. Bei manchen Trusts steuern Sie auch Zeit und Art der Auszahlung.

• Schutz für Schwächere: Trusts schützen junge oder verletzliche Personen oder erlauben gestaffelte Zahlungen.

Arten von Trusts

• Discretionary Trusts (Ermessens-Trusts): Treuhänder bestimmen flexibel, wann und wie viel Geld Begünstigte erhalten.

• Bare Trusts (Einfache Trusts): Begünstigte haben ab der Volljährigkeit ein festes Recht auf das Geld. Bis dahin wird es verwaltet.

• Split Trusts (Geteilte Trusts): Sie verbinden Optionen. Sie können z. B. schwere Krankheiten absichern, während die Lebenspolice für andere gilt.

Einen Trust einrichten

So richten Sie den Trust ein:

• Wählen Sie zuverlässige Treuhänder für das Vermögen.

• Bestimmen Sie Ihre Begünstigten.

• Setzen Sie die Treuhandurkunde (Trust Deed) als rechtliche Basis auf.

• Übertragen Sie die Police formell an die Treuhänder.

Wichtige Aspekte

• Trusts sind komplex: Verstehen Sie vorab alle steuerlichen Folgen und Pflichten der Treuhänder.

• Regelmäßig prüfen: Passen Sie den Trust bei Hochzeit, Scheidung oder Geburt eines Kindes an.

• Treuhänder weise wählen: Nutzen Sie nur verlässliche Personen, die Ihre Wünsche genau umsetzen.

Solche Trusts bieten Sicherheit und sparen Steuern.
Sie müssen jedoch absolut korrekt aufgesetzt und geführt werden.

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Hinweis: Dieser Blogbeitrag dient nur der Information und Erziehung.
Er stellt keine Rechtsberatung dar.
Ergebnisse hängen von Ihren persönlichen Umständen ab.

Für Details hilft unser Artikel: Alvina Collardeau v Michael Fuchs: Trusts und Immobilien.

Eventuell auch nützlich: Discretionary Trusts: Flexible Nachlassplanung.

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