Caira hilft beim Ordnen der Unterlagen. Laden Sie Fotos, Scans, PDFs oder Briefe hoch. Caira sortiert Dokumente, findet Lücken, erklärt Formulare und schafft Ordnung.

Zusammenfassung: Eine gute Mappe spart Zeit。
Sammeln Sie Testament, Urkunde, Vermögen, Schulden und Kontakte, bevor Sie starten.

Am Anfang herrscht oft Chaos aus Briefen, Mails und Notizen. Eine Mappe nimmt nicht die Trauer. Aber sie nimmt die Angst vor dem Papierkram.

Starten Sie mit den Berechtigungen

Suchen Sie das Testament im Original. Prüfen Sie, wer als Erbe oder Testamentsvollstrecker genannt ist.
Halten Sie Sterbeurkunden parat.

Erstellen Sie eine Vermögensliste

Sammeln Sie Kontoauszüge, Depots, Sparbücher, Policen und Grundbuchdaten. Die Werte müssen anfangs nicht perfekt sein. Eine Arbeitsliste reicht völlig.

Listen Sie Schulden und Kosten auf

Sammeln Sie Kredite, Rechnungen, Heimkosten und Steuern. Trennen Sie Schulden klar ab.
Zahlen Sie nichts voreilig aus eigener Tasche.

Schwieriger Fall: Schenkungen

Sam findet regelmäßige Abbuchungen seiner Tante an Verwandte. Das kann für die Erbschaftsteuer oder Pflegekosten wichtig sein. Prüfen Sie das sachlich ohne Streit.

Dokumente, die oft fehlen

• Bezugsbegünstigungen bei Lebensversicherungen und Bestattungsvorsorgeverträge.

• Schließfachdaten, Aktienzertifikate, alte Sparbücher und Urkunden.

• Auslandskonten, digitale Krypto-Wallets und Firmenbeteiligungen.

• Scheidungsurteile, Heiratsurkunden und Belege über Schenkungen.

• Pflegeheimverträge, Bescheide über Hilfen und Post von Anwälten.

Unbelegtes klar kennzeichnen

Vermutungen sind keine Fakten. Fehlt ein Kontostand, vermerken Sie: Konto offen, Saldo unklar. Fotografieren Sie Wertsachen, bevor diese verpackt werden.

Oft führen kleine Annahmen zu Streit. Eine Zahlung kann Schenkung oder Tilgung sein. Eine gute Mappe lässt Raum für diese feinen Unterschiede.

Führen Sie ein Kontakttagebuch

Notieren Sie: Wer wurde wann kontaktiert? Was wurde vereinbart? Erfassen Sie eigene Auslagen samt Beleg. Das verhindert späteren Streit mit Erben.

Wie Caira Ihnen helfen kann

Laden Sie Dokumente einfach hoch. Caira sortiert nach Konten, Immobilien, Steuern und Schulden. Das System erkennt Duplikate und erklärt Formulare verständlich.

Caira erstellt eine saubere Akte für Ihren Anwalt oder Notar. Das spart viel Zeit, vermeidet Rückfragen und entlastet Sie im Alltag.

Hinweis: Dies ist eine allgemeine Information. Sie ersetzt keine Rechtsberatung, Steuerberatung oder finanzielle Beratung.