写遗嘱是保护家人的最简单方式之一，但很多人却一拖就是好几年。本指南将这一过程拆解为适用于英格兰和威尔士的六个清晰步骤，并提供避免常见错误的实用提示。
你将了解：
遗嘱的作用以及为什么你应该立一份
起草前你需要做出的关键决定
如何正确签署和保管遗嘱，确保它真正有效
可能在日后引发问题的盲点和陷阱
无论你是使用模板、在线服务还是律师，都可以把它当作清单来使用。
目录
了解遗嘱能做什么、不能做什么
第1–3步：准备规划你的遗嘱
第4–5步：正确起草并签署你的遗嘱
第6步：保管、审查并更新你的遗嘱
在依赖遗嘱前进行审查检查
1. 了解遗嘱能做什么、不能做什么
遗嘱是一份法律文件，说明你去世后你的遗产应如何处理。
它可以：
指明谁将获得你的房产、金钱和财物
指定遗嘱执行人处理你的遗产
为18岁以下的子女指定监护人
写入基本的葬礼意愿
它不能：
避免所有税费或照护费用
在某些情况下改变共有资产的自动转移方式（例如，共同租赁产权通常会转给幸存者）
覆盖某些养老金或人寿保险受益人指定规则
阻止家人如果觉得自己被不公平地排除在外而提出索赔（依据1975年《继承（家庭及受抚养人供养）法》）
盲点：
如果你在海外有房产、商业权益，或者属于重组家庭，你的遗嘱可能需要额外条款，甚至针对不同国家分别立遗嘱。
2. 第1–3步：准备规划你的遗嘱
第1步：列出你的资产和债务
写下：
房产及大致价值（如相关，也包括海外房产）
储蓄和投资
养老金和人寿保险（注明受益人指定方式）
任何重大债务（按揭、贷款、信用卡）
提示：
包括数字资产（在线账户、照片、加密货币）和商业权益。
第2步：决定谁应受益
考虑：
家人、朋友和慈善机构
赠与应是固定金额还是百分比
如果有人在你之前去世应如何处理（替代受益人）
任何特殊物品（珠宝、传家宝、宠物）
盲点：
如果你有继子女、未婚伴侣或关系疏远的亲属，请明确表达你的意愿——这些群体不会自动继承，除非在遗嘱中点名。
第3步：选择你的遗嘱执行人和监护人
遗嘱执行人应是你信任、能够处理文书和决策的人。如有需要，监护人也应愿意并且有能力照顾你的孩子。
提示：
考虑指定一名备选遗嘱执行人或监护人，以防首选人无法履职。
3. 第4–5步：正确起草并签署你的遗嘱
第4步：起草遗嘱
你可以：
让律师提供定制建议，尤其在你的事务较复杂时（商业、海外房产、重组家庭）
在较简单的情况下使用模板或在线服务
确保遗嘱清楚地：
识别你的身份
撤销先前的遗嘱
指定遗嘱执行人（如有需要，也指定监护人）
列明赠与和剩余遗产（即剩下的部分）
常见问题：
赠与写得很详细，却没有明确说明遗产剩余部分（残余遗产）如何处理
自行起草的措辞难以解释，或与遗嘱其他部分相冲突
没有处理主要受益人在你之前去世时的情况
第5步：签署并见证遗嘱
要使遗嘱在英格兰和威尔士有效，通常必须：
在两名独立见证人在场的情况下签署，且两人都必须年满18岁
让两名见证人都在你面前签字
见证人（及其配偶或民事伴侣）不应成为受益人，否则其受赠可能无效。
盲点：
签署规则很严格。如果你签错了，遗嘱可能无效。不要使用遗嘱中被点名的见证人或其伴侣。
4. 第6步：保管、审查并更新你的遗嘱
保管
将遗嘱原件保存在安全的地方（律师事务所、银行、防火箱）
告诉遗嘱执行人遗嘱放在哪里，以及如何取用
审查
在以下情况下检查你的遗嘱：
你结婚、离婚或分居时（结婚通常会撤销遗嘱，除非遗嘱是在预见婚姻的情况下订立的）
你买入或出售重要房产时
你的家庭情况发生变化时（子女、继子女、死亡）
税收规则变化时
小改动可以通过遗嘱附录完成，但重大变更通常需要新遗嘱。
盲点：
如果遗嘱丢失或损坏，可能只能找到复印件——而这些在遗嘱认证中要难用得多。
5. 在依赖遗嘱前进行审查检查
在签署或依赖遗嘱之前：
法律审查检查：对于任何超出极其简单遗产的情况，都应请律师审阅草稿。
清晰度检查：大声读出来，确保你的意愿清楚且无歧义。
冲突检查：确认你的遗嘱能与任何共同所有权、养老金受益人指定和人寿保险安排兼容。
家庭供养检查：考虑是否有人可能觉得自己被不公平地排除在外，并可能提出索赔。
AI 驱动工具可以帮助你理解条款、比较草稿，并为你的顾问准备问题。
使用 Caira 阅读草稿或现有遗嘱
如果你已经有一份遗嘱草稿、旧遗嘱或模板，可以将其上传到 Caira，这是一款面向英格兰和威尔士的 AI 法律助手。
使用 Caira 你可以：
上传 PDF、Word 文档、电子表格以及文档照片或截图。
提出诸如 ''这条款实际上做什么？'' 或 ''如果这个人已经去世，谁会继承？'' 之类的问题。
获得通俗易懂的解释，方便你与自己选择的律师讨论。
Caira 以隐私优先为原则，并结合你的上传内容，调用了一个包含超过 10,000 份英格兰和威尔士法律及税务文件的资料库。
你可以免费试用 Caira 14 天，无需信用卡。之后它是一项每月 £15 的经济型服务——在正式遗产规划建议前后，让你更有信心的一种相对便宜的方式。
如果你需要更多细节，我们的 在英格兰和威尔士提交离婚申请的 7 个步骤（英国）可能会有帮助。
你也可能会觉得 企业出售纠纷：解决会计估值与退出问题的技术步骤有用。
