立遗嘱是保护家人的最简单方式之一，但很多人一拖就是好几年。本指南将英格兰和威尔士的整个流程拆解为六个清晰步骤，并提供避免常见错误的实用建议。
您将了解：
遗嘱的作用以及为什么您应该立遗嘱
起草前需要做出的关键决定
如何正确签署和保管遗嘱，确保其真正有效
可能在日后引发问题的盲点和陷阱
无论您使用模板、在线服务还是律师，都可以把这份指南当作检查清单。
目录
了解遗嘱能做什么、不能做什么
第1–3步：为规划遗嘱做好准备
第4–5步：正确起草并签署遗嘱
第6步：保管、审查并更新遗嘱
在依赖遗嘱前进行复核检查
1. 了解遗嘱能做什么、不能做什么
遗嘱是一份法律文件，用于说明您去世后遗产应如何处理。
它可以：
说明谁将获得您的财产、金钱和个人物品
指定遗嘱执行人处理您的遗产
为18岁以下子女指定监护人
写入基本的丧葬意愿
它不能：
避免所有税费或护理费用
在某些情况下改变共同持有资产的自动转移方式（例如，共同共有房产通常会转给幸存者）
推翻某些养老金或人寿保险的指定规则
阻止家庭成员在认为自己被不公平排除在外时提出索赔（依据《1975年遗产（家庭及受抚养人供养）法》）
盲点：
如果您在海外有房产、商业权益，或属于重组家庭，您的遗嘱可能需要额外条款，甚至需要针对不同国家分别立遗嘱。
2. 第1–3步：为规划遗嘱做好准备
第1步：列出您的资产和债务
写下：
房产及大致价值（如相关，也包括海外房产）
储蓄和投资
养老金和人寿保险（注明其指定方式）
任何重大债务（按揭、贷款、信用卡）
提示：
把数字资产（在线账户、照片、加密货币）和商业权益也一并列入。
第2步：决定谁应受益
请考虑：
家人、朋友和慈善机构
赠与应为固定金额还是按比例分配
如果某人在您之前去世，应如何处理（替代受益人）
任何特殊物品（珠宝、传家宝、宠物）
盲点：
如果您有继子女、未婚伴侣或关系疏远的亲属，请明确表达您的意愿——这些群体不会自动继承，除非在遗嘱中明确列名。
第3步：选择遗嘱执行人和监护人
遗嘱执行人应是您信任、能够处理文件和决策的人。如有需要，监护人应愿意并有能力照顾您的子女。
提示：
可考虑指定一名备用遗嘱执行人或监护人，以防首选人选无法履职。
3. 第4–5步：正确起草并签署遗嘱
第4步：起草遗嘱
您可以：
聘请律师获得量身定制的建议，尤其是在您的事务较复杂时（企业、海外房产、重组家庭）
在情况较简单时使用模板或在线服务
请确保遗嘱清楚写明：
您的身份
撤销先前遗嘱
指定遗嘱执行人（如需要，也包括监护人）
列明赠与和剩余遗产（即剩余部分）
常见问题：
赠与写得很详细，但没有明确说明遗产剩余部分（residue）如何处理
自拟措辞难以解释，或与遗嘱其他部分相冲突
没有处理主要受益人在您之前去世时的安排
第5步：签署并见证遗嘱
在英格兰和威尔士，要使遗嘱有效，通常必须：
在两名相互独立、且均年满18岁的见证人在场时签署
让两名见证人都在您面前签字
见证人（及其配偶或民事伴侣）不应是受益人，否则其赠与可能无效。
盲点：
签署规则非常严格。如果签署不正确，您的遗嘱可能无效。不要使用遗嘱中列名的见证人或其伴侣。
4. 第6步：保管、审查并更新遗嘱
保管
将遗嘱原件妥善保存在安全地点（律师事务所、银行、防火保险箱）
告知遗嘱执行人遗嘱存放位置及取用方式
审查
在以下情况检查您的遗嘱：
您结婚、离婚或分居时（婚姻通常会撤销遗嘱，除非该遗嘱是在考虑结婚的情况下订立）
您购买或出售重大财产时
您的家庭情况发生变化时（子女、继子女、死亡）
税务规则发生变化时
小幅修改可通过附录（codicil）完成，但重大变更通常需要重新立遗嘱。
盲点：
如果遗嘱遗失或损坏，可能只能使用副本——而在遗嘱认证程序中，副本的使用难度要大得多。
5. 在依赖遗嘱前进行复核检查
在签署或依赖遗嘱之前：
法律复核检查：对于任何不只是非常简单的遗产，请让律师审阅草稿。
清晰度检查：大声读出来，确保您的意愿清楚且无歧义。
冲突检查：确认遗嘱与任何共同所有权、养老金指定和人寿保险安排可以协同运作。
家庭供养检查：考虑是否有人可能觉得自己被不公平排除在外，并可能提出索赔。
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