Probate ist das offizielle Verfahren zur Regelung des Nachlasses einer Person nach ihrem Tod. In England und Wales ist es die rechtliche Befugnis, die es Ihnen erlaubt, Vermögenswerte einzuziehen, Schulden zu begleichen und das verbleibende Vermögen an die Begünstigten zu verteilen. Während die meisten unkomplizierten Probate-Anträge in etwa 12 Wochen bearbeitet werden, sind Verzögerungen häufig – und oft vermeidbar. Hier finden Sie einen praktischen Leitfaden zu den einzelnen Phasen, den tatsächlichen Ursachen von Verzögerungen und dazu, was Sie tun können, damit alles vorankommt.

Typischer Zeitplan: Was passiert wann

Vor der Antragstellung (2 bis 6+ Wochen):
Beginnen Sie damit, das Originaltestament und die Sterbeurkunde zusammenzustellen. Stellen Sie fest, wer die Testamentsvollstrecker sind, bewerten Sie alle Vermögenswerte und Schulden und füllen Sie die Inheritance Tax (IHT)-Erklärung aus. Bei einfachen Nachlässen müssen Sie möglicherweise nur bestätigen, dass es sich um einen excepted estate handelt. Bei größeren oder komplexeren Nachlässen müssen Sie das Formular IHT400 und die dazugehörigen Anlagen ausfüllen.

Einreichung des Antrags (Tag 0):
Sie können online oder per Post beantragen. Auch wenn Sie online beantragen, müssen Sie das Originaltestament an HMCTS senden. Bewahren Sie immer einen Nachweis über die Aufgabe sowie Kopien des Testaments und etwaiger Codicils auf.

Bearbeitung (4 bis 12+ Wochen):
HMCTS prüft Ihren Antrag, das Testament, die IHT-Situation und Ihre Identität. Verzögerungen entstehen, wenn Angaben fehlen, Werte unklar sind, ein Caveat eingereicht wurde oder weitere Prüfungen erforderlich sind.

Grant erteilt:
Nach der Genehmigung erhalten Sie den Grant – entweder probate (wenn es ein Testament und benannte Testamentsvollstrecker gibt) oder letters of administration (wenn kein Testament vorhanden ist oder die Testamentsvollstrecker nicht handeln können). Anschließend können Sie Vermögenswerte einziehen, Schulden begleichen und Immobilien verkaufen oder übertragen.

Häufige Ursachen für Verzögerungen – und wie man sie vermeidet

• Fehlendes oder beschädigtes Testament:
  HMCTS benötigt das Originaltestament, keine Kopie. Vermeiden Sie Heftklammern oder Beschädigungen. Wenn das Original verloren ist, benötigen Sie zusätzliche Nachweise und müssen mit Verzögerungen rechnen.

• IHT-Erklärungen nicht vollständig:
  Wenn die IHT400-Anlagen unvollständig sind oder die IHT-Referenz bzw. der Zahlungsbeleg fehlt, kann HMCTS Ihren Antrag aussetzen. Prüfen Sie sorgfältig, ob Werte und Summen in allen Formularen übereinstimmen.

• Namensabweichungen:
  Stellen Sie sicher, dass der Name des Verstorbenen, etwaige Aliasnamen und die Daten in Testament, Sterbeurkunde und IHT-Formularen übereinstimmen.

• Probleme mit Testamentsvollstreckern:
  Wenn ein Testamentsvollstrecker das Amt niederlegt, nicht auffindbar ist oder keine Ausweisdokumente hat, müssen Sie die richtigen Erklärungen und Nachweise ergänzen. Entscheiden Sie frühzeitig, wer handeln wird, und stellen Sie sicher, dass alle Unterlagen bereit sind.

• Auslandsvermögen oder komplexe Trusts:
  Rechnen Sie mit zusätzlichen Rückfragen und längeren Bearbeitungszeiten. Legen Sie Bewertungen und unterstützende Unterlagen von Anfang an vor.

• Caveats und Streitigkeiten:
  Ein Caveat verhindert die Erteilung eines Grants. Wenn Sie einen Streit erwarten, lesen Sie einen separaten Leitfaden zu Caveats.

Praktische Schritte, damit alles vorankommt

• Erstellen Sie ein vollständiges Vermögensverzeichnis:
  Listen Sie alle Bankkonten, Anlagen, Immobilien, Renten, Lebensversicherungen, Schulden und Bestattungskosten auf. Halten Sie Kontoauszüge und Bewertungen griffbereit.

• Prüfen Sie das Testament sorgfältig:
  Bestätigen Sie, dass es korrekt unterzeichnet und bezeugt wurde. Notieren Sie etwaige Codicils und führen Sie alle Testamentsvollstrecker mit Kontaktdaten und Ausweis auf.

• Ermitteln Sie realistische Werte:
  Nutzen Sie aktuelle Schätzungen von Immobilienmaklern für Immobilien und holen Sie Kontostände zum Todeszeitpunkt ein. Für ungewöhnliche Vermögenswerte – etwa Sammlerstücke, Krypto oder Unternehmensbeteiligungen – fügen Sie unterstützende Nachweise bei.

• Verfolgen Sie den Antrag:
  Wenn Sie online beantragt haben, können Sie den Status einsehen. Reagieren Sie umgehend auf alle Anfragen nach weiteren Informationen.

Beispiele aus der Praxis

• Unkomplizierter excepted estate:
  Eine Immobilie, einige Bankkonten, keine IHT fällig. Der Grant wird nach Einreichung in 6 bis 10 Wochen erteilt.

• Nachlass mit IHT400:
  Immobilie plus Anlagen, anzugebende Schenkungen zu Lebzeiten, erforderliche Bewertungen. Der Grant dauert typischerweise 10 bis 16+ Wochen.

• Nachlass mit Caveat:
  Streit über die Wirksamkeit des Testaments. Kein Grant, bis der Caveat geklärt ist, was Monate dauern kann.

Wichtigste Erkenntnis

Die meisten Verzögerungen sind vermeidbar. Senden Sie das Originaltestament umgehend ein, erledigen Sie die IHT-Angelegenheiten korrekt und beugen Sie offensichtlichen Rückfragen mit klaren Bewertungen und Ausweisdokumenten vor. Planen Sie einen realistischen Zeitrahmen und halten Sie die Begünstigten während des gesamten Prozesses auf dem Laufenden. Offene Kommunikation und sorgfältige Vorbereitung sind Ihre besten Mittel für ein reibungsloses Probate-Verfahren.

Hinweis: Dieser Artikel dient nur allgemeinen Informationszwecken und stellt keine rechtliche, finanzielle oder steuerliche Beratung dar. Jeder Nachlass ist anders, und die Ergebnisse hängen von Ihren konkreten Umständen ab. Nehmen Sie sich Zeit, die Regeln kennenzulernen, und halten Sie Ihre Unterlagen auf dem neuesten Stand.

Wenn Sie mehr Details benötigen, kann unser So beantragen Sie einen EHCP: Nachweise, Zeitpläne und häufige Fallstricke hilfreich sein.

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