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Pourquoi le retard paraît si personnel

Attendre un héritage peut être gênant. Vous ne voulez pas passer pour quelqu’un d’avide. Vous savez que quelqu’un est décédé. Vous savez que l’exécuteur testamentaire peut être en deuil. Mais après six mois, douze mois, ou plus, une question silencieuse commence à surgir :

"Est-ce normal, ou y a-t-il un problème ?"

Exemple : Hannah à Nottingham

Prenons Hannah à Nottingham. Sa tante lui a laissé GBP 35 000 dans son testament. L’exécuteur testamentaire est un cousin. Au début, tout le monde était patient. Il fallait vendre une maison, fermer des comptes bancaires et trier des effets personnels. Mais 14 mois plus tard, Hannah a reçu deux messages vagues : "L’avocat s’en occupe encore" et "Le probate prend des mois." Pas de chiffres. Pas de calendrier. Pas de comptes de succession.

Le probate peut prendre du temps pour des raisons tout à fait légitimes.
Avant de faire la demande, les exécuteurs testamentaires doivent généralement identifier les actifs, évaluer la succession, retrouver le testament original, estimer les droits de succession, contacter les banques, traiter les biens et recenser les dettes.
GOV.UK indique que les exécuteurs demandant l’homologation en présence d’un testament doivent estimer la valeur de la succession et joindre le testament original à la demande.
Le site précise aussi que l’homologation est généralement reçue dans les 12 semaines suivant la demande, même si cela peut prendre plus de temps si des informations supplémentaires sont nécessaires.

Ce délai de 12 semaines est souvent mal compris.
Il ne s’agit pas d’une promesse que toute la succession sera réglée en 12 semaines.
Il concerne l’octroi après la demande.
La vente d’un appartement, l’attente de HMRC, la clôture d’investissements, le paiement d’une facture de maison de soins, la recherche d’un bénéficiaire en Espagne ou la validation des comptes finaux de la succession peuvent tous rallonger les délais après l’octroi.
Si plusieurs exécuteurs testamentaires sont nommés, ils doivent aussi se mettre d’accord sur celui qui fait la demande, ou gérer une réserve de pouvoirs ou une renonciation.

Les retards peuvent être causés par :

• une vente immobilière qui échoue ;

• des relevés bancaires manquants ;

• des formulaires d’impôt sur les successions ;

• des dettes inconnues ;

• des actifs à l’étranger ;

• des conflits entre exécuteurs testamentaires ;

• des termes de testament ambigus ;

• des bénéficiaires introuvables ;

• des vérifications du Department for Work and Pensions ;

• un avocat qui attend les instructions de l’exécuteur testamentaire.

Le retard, à lui seul, ne prouve donc pas une faute.

Mais le silence, c’est différent.

Les bénéficiaires hésitent souvent à poser des questions, de peur de paraître insensibles. Une mise à jour raisonnable n’est pas du harcèlement. Si vous devez recevoir un legs, il est légitime de demander si la demande d’homologation a été déposée, si l’octroi a été délivré, si les actifs ont été rassemblés et si un calendrier de distribution est prévu.

Ce que les bénéficiaires peuvent demander

Un premier message sensé est poli et précis :

• L’homologation a-t-elle été accordée ?

• Si non, la demande a-t-elle été déposée ?

• Une vente immobilière ou un problème fiscal retarde-t-il le dossier ?

• Quand pensez-vous fournir les comptes de la succession ?

• Les bénéficiaires doivent-ils signer quelque chose ?

Conservez des traces au fur et à mesure. Gardez les e-mails, SMS, lettres et dates. Si vous n’avez eu que des appels, envoyez un suivi calme : "Merci de m’avoir parlé aujourd’hui. Je comprends que l’homologation n’a pas encore été accordée car l’estimation du bien est toujours en attente."

Si la communication se rompt complètement, vous pourriez avoir besoin de conseils. La bonne voie dépend du problème. Un exécuteur testamentaire lent mais honnête est différent d’un exécuteur qui refuse de rendre des comptes, mélange l’argent de la succession avec son argent personnel, ou distribue des actifs avant de payer les dettes.

Si vous êtes exécuteur testamentaire, la leçon est simple : communiquez avant que les gens ne paniquent. Même une courte mise à jour peut éviter les soupçons.

Dans une succession simple, le retard peut concerner une maison hypothéquée, un compte bancaire, les frais funéraires et quelques dettes.
Dans une succession plus importante, les pensions, les portefeuilles d’actions, les formulaires IHT et une vente immobilière peuvent expliquer un délai plus long.
Lorsqu’il y a des valorisations d’entreprises privées, des trusts, des fermes, des actifs étrangers, GBP 10m-300m d’actifs investissables ou des positions fiscales contestées, les bénéficiaires doivent s’attendre à un calendrier plus formel et à des responsabilités de conseil plus claires.

Si vous êtes bénéficiaire, Caira peut vous aider à rédiger une demande d’information polie mais ferme. Téléversez le testament, les e-mails précédents, les lettres de l’avocat ou une chronologie de ce qui s’est passé. Caira peut vous aider à transformer "Je me sens ignoré" en message clair demandant la prochaine mise à jour concrète, sans ton accusateur.

Sources : Administration of Estates Act 1925; Non-Contentious Probate Rules 1987; guide HMCTS sur le probate; guide HMRC sur les droits de succession.

FAQ

Est-ce que je suis avide si je demande quand l’homologation sera terminée ?
Non. Vous pouvez être en deuil tout en ayant besoin d’informations pratiques. Une demande calme et précise est différente d’une pression sur un exécuteur pour obtenir de l’argent.

Les 12 semaines sont-elles la date limite pour toute la succession ?
Non. Les 12 semaines concernent l’octroi après la demande. La vente des biens, les contrôles fiscaux, les dettes et les comptes finaux peuvent prendre plus de temps.

Et si l’exécuteur dit sans cesse "l’avocat s’en occupe" ?
Demandez à quelle étape se trouve le dossier : demande, octroi, collecte des actifs, vente immobilière, fiscalité, comptes ou distribution. Une assurance vague n’est pas une mise à jour.

Quand dois-je m’inquiéter ?
Inquiétez-vous davantage s’il n’y a pas de demande, pas d’explication, pas de comptes, si l’argent de la succession n’est pas clair, ou si l’exécuteur ignore des questions écrites raisonnables pendant des mois.

Cet article donne des informations générales. Il ne constitue pas un conseil juridique, financier, fiscal ou médical