Caira pomaga uporządkować dokumenty spadkowe. Prześlij zdjęcia, skany, pliki PDF, listy z banku czy formularze.
Caira pogrupuje je i wskaże braki.
W skrócie: Dobry folder zapobiega panice.
Przed wnioskiem o probate zbierz testament, akt zgonu, aktywa, długi i dokumenty podatkowe.
Dokumenty spadkowe to często chaos: koperty, hasła i notatki.
Uporządkowany folder nie ukoi żalu.
Ułatwi jednak formalności i zmniejszy obawy.
Zacznij od dokumentów uprawniających
Znajdź oryginał testamentu i aneksy.
Sprawdź wykonawców i ich gotowość do działania.
Trzymaj kopie aktu zgonu razem.
Brak testamentu oznacza dziedziczenie ustawowe.
Stwórz listę aktywów
Zbierz wyciągi, konta, obligacje, polisy i księgi wieczyste.
Nie musisz mieć idealnych wycen od razu.
Wystarczy robocza lista, którą będziesz uzupełniać.
Stwórz listę długów i rachunków
Zbierz karty kredytowe, pożyczki, rachunki i koszty pogrzebu.
Oddzielaj długi od domysłów.
Bliscy nie muszą spłacać długu tylko dlatego, że firma o to prosi.
Trudny scenariusz: ukryte darowizny
Sam jest wykonawcą testamentu cioci. Sprawa wydaje się prosta.
Nagle widzi przelewy dla siostrzeńca i wypłaty gotówki.
Dane te są ważne dla podatku od spadków.
Sam musi spokojnie przeanalizować historię konta.
Często pomijane dokumenty
Dyspozycje na wypadek śmierci, polisy powiernicze i plany pogrzebowe.
Dane skrytek, certyfikaty akcji, stare książeczki i obligacje.
Konta zagraniczne, portfele cyfrowe i kryptowaluty.
Wyroki rozwodowe, akty małżeństwa i darowizny przed śmiercią.
Umowy z domami opieki, decyzje zasiłkowe i pisma od prawników.
Jasno oznaczaj znaki zapytania
Nie zamieniaj domysłów w fakty.
Brak salda konta? Oznacz jako „konto prawdopodobne, saldo nieznane”.
Zrób zdjęcia kosztownościom, zanim ktoś je zabezpieczy.
To ważne, bo małe domysły rodzą chaos.
Zlecenie stałe może być spłatą długu, a nie wsparciem.
Dobry folder pozwala dostrzec te różnice i uniknąć sporów.
Prowadź rejestr na bieżąco
Zapisuj kontakty, daty, prośby i działania.
Płacisz za coś z własnej kieszeni? Zapisz kwotę i zachowaj rachunek.
Jasny rejestr zapobiega kłótniom w rodzinie.
Jak pomaga Caira
Przesyłaj dokumenty na bieżąco.
Caira podzieli je na testamenty, banki, podatki i długi.
Wykryje duplikaty, wskaże braki i wyjaśni treść formularzy.
Caira przygotuje też czysty pakiet dokumentów dla prawnika.
To oszczędza czas i sprawia, że nie czujesz się w tym sam.
Uwaga: Treść dotyczy prawa Anglii i Walii.
Nie stanowi porady prawnej, podatkowej ani finansowej.
