Ten artykuł jest dla Ciebie, jeśli:
Masz pytania o kwotę obrotu we wniosku o Bounce Back Loan.
Zastanawiasz się, czy wpływy, środki klientów, prowizje, dotacje, pożyczki lub przelewy liczyły się jako obrót.
Wystąpiła rozbieżność między wnioskiem, sprawozdaniami, danymi podatkowymi a historią konta.
Wpływy na konto to nie zawsze obrót. Wyciąg bankowy pokazuje ruch środków, ale nie to, kto je zarobił, którego okresu dotyczą ani czy firma działała dla kogoś innego.
Najpierw odtwórz dane.
Dopiero potem wyjaśniaj.
Jeśli dokumenty są rozproszone, wgraj pliki Excel, faktury, umowy i wyciągi do Unwildered. Poproś Caira o listę wpłat i duplikatów. Sprawdź listę z oryginałami.
Zacznij od kalkulacji programu
Podręcznik pożyczkodawcy British Business Bank BBLS podaje, że limit wynosił 50 000 GBP lub 25% obrotu za rok kalendarzowy 2019 (mniejsza z tych kwot).
Oznacza to okres od 1 stycznia do 31 grudnia 2019 r., a nie rok obrotowy firmy. Przy roku obrachunkowym do 30 września potrzebne są dane z dwóch okresów.
Wniosek i historia pożyczkodawcy są kluczowe. Wniosek o dopłatę nie pozwalał podać nowej kwoty. Limit zależał od pierwotnie zadeklarowanego obrotu.
Wpływ na konto wymaga klasyfikacji
Typ wpływu | Możliwe ujęcie | Dowody do sprawdzenia |
|---|---|---|
Sprzedaż dla klienta firmy | Potencjalny obrót, zależnie od daty | Umowa, faktura, księga i płatność |
Środki klienta lub kaucja zwrotna | Mogą należeć do kogoś innego | Umowa, księga klienta i dalsza płatność |
Przelew między kontami firmy | To nie jest nowy przychód | Oba wyciągi i pasujące tytuły przelewów |
Pożyczka lub finansowanie od dyrektora | Finansowanie, a nie obrót | Umowa pożyczki i konto rozliczeniowe |
Dotacja | Zależy od zasad księgowości; to nie jest zwykła sprzedaż | Decyzja o przyznaniu, warunki i księga |
Zwrot środków lub płatności | Może pomniejszyć wcześniejszą kwotę | Pierwotna transakcja, dowód zwrotu i księga |
Wpływ należący do innej firmy | To nie jest automatycznie obrót wnioskodawcy | Strona umowy, wystawca faktury, właściciel konta i rozliczenia powiązane |
Nie zgaduj.
Opis w Excelu to za mało. Zapisz datę, kwotę, płatnika, właściciela konta, okres, klasyfikację i dowód dla każdego ważnego wpływu.
Rola pośrednika lub wykonawcy
Wykonawca wykazuje pełną kwotę od klienta. Pośrednik ujmuje tylko prowizję. Decydują umowy i standardy księgowe, a nie sam fakt otrzymania przelewu na konto.
Sprawdź, kto świadczył usługę, ustalał cenę, ponosił ryzyko zwrotu, fakturował i czerpał zysk. Zastosuj zasady księgowe z 2019 roku, a nie późniejsze zmiany.
Wspólny właściciel nie łączy automatycznie spółek. Każdy wpływ musi mieć przypisany podmiot i ujęcie księgowe. Sprawdź zasady grupy z dnia składania wniosku.
Stwórz pomost dla roku kalendarzowego
Zastosuj kontrolowaną kolejność:
Uzyskaj oryginalny wniosek i dokumentację od pożyczkodawcy.
Wyeksportuj wszystkie konta i księgi sprzedaży za rok 2019.
Usuń duplikaty przelewów wewnętrznych i rozliczeń z platform płatniczych.
Określ właściciela prawnego i źródło każdego ważnego wpływu.
Oddziel kaucje, środki klientów, finansowanie, dotacje i zwroty.
Zastosuj właściwy moment ujęcia i zasady dla pośredników.
Uzgodnij wynik ze sprawozdaniami i deklaracjami VAT/CIT, wyjaśniając różnice.
Unwildered pomaga porównać wyciąg z fakturami i wskazać braki. Potraktuj wynik jako punkt wyjścia do weryfikacji przychodów i umów przed podaniem ostatecznej sumy.
Przykład: agencja ma 180 000 GBP wpływów. W tym 30 000 GBP przelewów własnych, 12 000 GBP od dyrektora i 55 000 GBP dla dostawców. Sam Excel nie dowodzi obrotu.
Suma z banku to dopiero początek.
Pytania, które ludzie często wstydzą się zadać
Czy mogę zsumować wszystkie wpływy na konto?
Zazwyczaj nie. Wpływy mogą zawierać pożyczki, przelewy własne czy środki klientów. Każda pozycja musi mieć określone źródło, właściciela, okres i typ.
Czy mogę dodać sprzedaż drugiej spółki, bo mam obie?
Nie. Osobne spółki to osobne przychody. Sprawdź umowy, strukturę własności i zasady grupy przed zsumowaniem ich wpływów.
Księgowy złożył sprawozdanie. Czy kwota we wniosku jest bezpieczna?
Nie. Sprawozdanie może obejmować inny okres, a wniosek mógł bazować na innych danych. Musisz to uzgodnić.
Co jeśli brakuje oryginalnego wniosku?
Poproś bank o kopię i historię decyzji. Następnie samodzielnie odtwórz obrót za rok kalendarzowy. Oddziel fakty od założeń.
Jak pomaga Unwildered
W Unwildered możesz wgrać pliki Excel, wyciągi, faktury i umowy. Caira wyodrębni kwoty, pogrupuje dane i wskaże luki. Narzędzie nie certyfikuje obrotu i nie zastępuje decyzji banku. Sprawdź każdą kwotę.
Ten artykuł ma charakter ogólny i nie stanowi porady prawnej, finansowej ani podatkowej.
