Auf einen Blick

Budget 2025: Steuern steigen um £26 Mrd. bis 2029-30.
Steuerquote klettert auf Rekordwert von 38% des BIP.
Sozialleistungen & Energienachlässe entlasten etwas.
Mehrbelastung bremst Konsum und Unternehmertum.
Staatsverschuldung verharrt auf hohem Niveau (96% BIP).

Für Unternehmen: Änderungen & Fokus

1. Höhere Steuern & Compliance

• Körperschaftsteuer-Erleichterungen gekürzt (£1,5 Mrd. bis 2029-30).

• Glücksspielabgabe bringt £1,1 Mrd.
  Erhöhte Compliance & Beitreibung bringen £2,3 Mrd.

• Fokus: Investitionsabzüge prüfen und Vorhaben vorziehen. Compliance strikt absichern.

2. Arbeitgeber-Sozialabgaben

• Steigende NIC-Beiträge belasten die Lohnkosten weiter.

• Fokus: Höhere Abgaben einplanen.
  Gehaltsumwandlungen prüfen.

3. Investitionen & Rendite

• Fokus Investitionen gesenkt.
  Kapitalrendite fällt von 12,5% (2022) auf 10,75% (2026).

• Produktivitätswachstum auf 1,0% pro Jahr korrigiert.

• Fokus: Liquidität auf höhere Zinsen testen.
  Effizienz im Betrieb steigern.

4. Umweltabgaben

• Neues CO2-Grenzausgleichssystem.
  Stromerzeuger-Abgabe endet 2029-30.

• Fokus: Lieferketten auf CO2 prüfen.
  Energieeffizienz ausbauen.
  
  
  

Für Verbraucher: Änderungen & Fokus

1. Höhere Einkommensteuern

• Einfrieren der Steuerfreibeträge ab 2028-29 bringt £8 Mrd.

• Beiträge auf umgewandelte Renten bringen £4,7 Mrd.

• Steuern auf Dividenden, Immobilien und Spargewinne steigen um 2% (£2,1 Mrd.).

• Bis 2029-30 deutlich mehr Steuerzahler in allen Tarifstufen.

• Fokus: Steuerklasse prüfen.
  Freibeträge & Altersvorsorge nutzen.
  Freibetragshöhe checken.

2. Löhne, Inflation & Realeinkommen

• Nominallöhne wachsen 2025 um 5%, ab 2027 nur noch um 2,25% pro Jahr.

• Inflation: 3,5% in 2025, 2,5% in 2026, 2% in 2027.

• Reales Einkommen wächst nur um 0,25% p.a. – weit unter dem Zehnjahresschnitt (1%).

• Fokus: Budget an schwaches Realeinkommen anpassen.
  Ausgaben prüfen.

3. Sozialleistungen & Hilfen

• Kürzung bei Heizkostenhilfe für Rentner zurückgenommen (£7 Mrd. bis 2029-30).

• Zwei-Kind-Grenze entfällt: Entlastung für 560.000 Familien um £5.310 p.a. (£3 Mrd.).

• Fokus: Eigene Ansprüche auf aufgestockte Leistungen prüfen.

4. Energie & Mobilität

• Förderung für Erneuerbare senkt Strompreise und dämpft Inflation 2026 um 0,3%.

• Kraftstoffsteuer bis September 2026 eingefroren (£2,4 Mrd. Kosten im Folgejahr).

• Neue kilometerbasierte Abgabe für E- & Hybridautos ab April 2028 (£1,4 Mrd. Ertrag).

• Fokus: Autokosten bei Anschaffung von E-Auto oder Hybrid einrechnen.

5. Immobilien & Anlagen

• Hauspreise steigen moderat um 2-3% p.a.
  Stempelsteuer-Änderung pushte Verkäufe nur kurz.

• Fokus: Höhere Kaufnebenkosten einplanen.
  Anlageportfolio steuerlich optimieren.

Fazit

Firmen leiden unter Steuerlast und sinkenden Renditen. Verbraucher spüren Steuern und schwaches Einkommensplus trotz Energiehilfen. Beide Seiten sollten Finanzen prüfen, sparen und bereit für neue Gesetze sein.

Mehr dazu in unserem Guide: UK Budget November 2025: Was Vermieter tun müssen.

Unsicher wegen der Änderungen? Caira liefert schnelle Antworten. Prognosen oder Steuerdaten hochladen – Caira hilft Ihnen. Jetzt 14 Tage kostenlos testen.