Auf einen Blick

Das Herbstbudget 2025 erhöht die Steuern bis 2029-30 um 26 Mrd. £. Die Steuerquote steigt auf rekordverdächtige 38 % des BIP.
Sozialhilfe-Rücknahmen und die Deckelung von Energierechnungen bringen etwas Entlastung.
Unternehmen und Verbraucher werden jedoch die Auswirkungen höherer Steuern und eines schwachen Einkommenswachstums spüren.
Die Staatsverschuldung bleibt mit 96 % des BIP hoch.

Für Unternehmen

1. Steuererhöhungen und Compliance

• Kürzung von Körperschaftsteuerentlastungen bringt 1,5 Mrd. £ bis 2029-30.

• Die Reform der Glücksspielabgabe bringt 1,1 Mrd. £.
  Maßnahmen zur Einhaltung von Vorschriften und zur Eintreibung von Schulden bringen weitere 2,3 Mrd. £.

• Handlung: Prüfen Sie Investitionsfreibeträge.
  Ziehen Sie Investitionen vor.
  Verschärfen Sie die Compliance, um Strafen zu vermeiden.

2. Sozialversicherung für Arbeitgeber

• Steigende Beiträge belasten weiterhin die Lohnkosten.

• Handlung: Planen Sie höhere Beiträge bei Personalkosten ein.
  Prüfen Sie Entgeltumwandlungsmodelle.

3. Investitionen und Rentabilität

• Das Wachstum von Unternehmensinvestitionen wurde nach unten korrigiert.
  Die reale Kapitalrendite sinkt von 12,5 % (2022) auf 10,75 % (2026).

• Die Prognose für das Produktivitätswachstum wird auf 1,0 % pro Jahr gesenkt.

• Handlung: Analysieren Sie den Cashflow bei höheren Kreditkosten.
  Fokussieren Sie sich auf operative Effizienz.

4. Umweltabgaben

• Neuer CO2-Grenzausgleichsmechanismus.
  Die Abgabe für Stromerzeuger endet 2029-30.

• Handlung: Überprüfen Sie Lieferketten auf CO2-Risiken.
  Planen Sie Upgrades zur Energieeffizienz.
  
  
  

Für Verbraucher

1. Persönliche Steuererhöhungen

• Das Einfrieren der persönlichen Freibeträge ab 2028-29 bringt 8 Mrd. £ ein.

• Die Sozialversicherung auf Betriebsrenten bringt 4,7 Mrd. £.

• Steuersätze auf Dividenden, Immobilien und Sparguthaben steigen um 2 % (bringt 2,1 Mrd. £).

• Bis 2029-30 gibt es 780.000 mehr Grundsteuerzahler, 920.000 mehr Höhersteuerzahler und 4.000 zusätzliche Steuerzahler.

• Handlung: Prüfen Sie Ihre Steuerklasse.
  Nutzen Sie ISAs und Renten für Ersparnisse.
  Prüfen Sie, ob Sie von neuen Schwellenwerten betroffen sind.

2. Löhne, Inflation und Realeinkommen

• Die Bruttowochenlöhne steigen 2025 um 5 %.
  Ab 2027 verlangsamt sich das Wachstum auf 2,25 % pro Jahr.

• VPI-Inflation: 3,5 % in 2025, 2,5 % in 2026, zurück bei 2 % im Jahr 2027.

• Das reale verfügbare Nettoeinkommen pro Kopf wächst nur um 0,25 % pro Jahr.
  Das liegt weit unter dem Schnitt von 1 % des letzten Jahrzehnts.

• Handlung: Planen Sie mit geringem Realeinkommenswachstum.
  Überprüfen Sie Ihre Ausgaben.

3. Sozialleistungen und Unterstützung

• Kürzungen beim Winterheizkostenzuschuss zurückgenommen (Kosten: 7 Mrd. £ bis 2029-30).

• Die Zwei-Kind-Grenze im Universal Credit entfällt.
  Das entlastet 560.000 Familien um durchschnittlich 5.310 £/Jahr (Kosten: 3 Mrd. £).

• Handlung: Prüfen Sie Ihre Ansprüche auf zusätzliche Leistungen.

4. Energie und Autofahren

• Eine Übergangsfinanzierung für Ökostrom senkt die Energiekosten der Haushalte.
  Dies senkt die Inflation im Jahr 2026 um 0,3 %.

• Die Kraftstoffsteuer bleibt bis September 2026 eingefroren (Kosten: 2,4 Mrd. £ im nächsten Jahr).

• Eine neue fahrleistungsabhängige Gebühr für E-Autos und Plug-in-Hybride gilt ab April 2028.
  Sie bringt 1,4 Mrd. £ bis 2029-30.

• Handlung: Planen Sie künftige Autokosten ein, falls Sie ein E-Auto oder einen Hybrid kaufen möchten.

5. Wohnungsbau und Investitionen

• Das Preiswachstum für Häuser ist mit 2–3 % pro Jahr moderat.
  Schwellenwerte bei der Stempelsteuer führten temporär zu mehr Transaktionen.

• Handlung: Planen Sie höhere Steuern und langsamere Preissteigerungen ein.
  Prüfen Sie Portfolios auf Steuereffizienz.

Fazit

Unternehmen stehen vor höheren Steuern, strengeren Regeln und geringeren Renditen.
Verbraucher spüren eine höhere Steuerlast und ein langsames Realeinkommenswachstum.
Beide Seiten sollten Finanzpläne prüfen und auf Effizienz achten.

Mehr Infos dazu finden Sie in unserem Guide: UK-Budget November 2025: Was Vermieter jetzt tun müssen.

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