Das Herbstbudget November 2025 bringt viele Änderungen für Wohn- und Gewerbevermieter – einige sofort, andere in den nächsten Jahren. Hier finden Sie eine Zusammenfassung sowie Tipps zur Gewinnsicherung, Risikominimierung und Zukunftplanung.
Tabelle mit 6 Zeilen und 3 Spalten
Aktion | Bedeutung | Zeitraum |
|---|---|---|
Eigentum prüfen | Höhere Steuer/IHT senken | Vor April 2028 |
Refinanzierung planen | Tiefere Zinsen 2026–27 | 2026–27 |
EPC verbessern | Strafen meiden, Mieter finden | 2025–2027 |
Miete anpassen | Zahlungskraft beachten | Jährlich |
Nachlassplanung | Höheres IHT-Risiko | Sofort |
Portfolio streuen | Schwaches Wachstum dämpfen | 2025–2027 |
Wichtige Steueränderungen und Maßnahmen
1. Anstieg der Immobiliensteuer
Die Änderung: Steuersätze auf Mieterträge steigen um 2 Prozentpunkte.
Maßnahme: Prüfen Sie Ihre Eigentumsstruktur. Als Spitzensteuerzahler kann eine GmbH Steuern sparen. Maximieren Sie Ausgaben und nutzen Sie die Altersvorsorge.
2. Einfrieren der Einkommensteuergrenze
Die Änderung: Steuergrenzen frieren ab 2028-29 ein. Mehr Miete rutscht in höhere Sätze.
Maßnahme: Planen Sie die Erträge für 5 Jahre. Steuern Sie dagegen durch zeitnahe Reparaturen oder Beiträge zur Vorsorge.
3. Strengere Regeln für die CGT-Befreiung
Die Änderung: CGT-Erleichterungen für Mitarbeiter-Trusts werden begrenzt.
Maßnahme: Prüfen Sie Ihre Pläne bei Verkauf oder Trust-Holding. Planen Sie Verkäufe klug, um CGT zu senken.
4. Druck durch Erbschaftsteuer (IHT)
Die Änderung: IHT-Einnahmen steigen durch höhere Immobilienwerte bei starren Grenzen.
Maßnahme: Nachlassplan anpassen. Schenkungen, Trusts oder Versicherungen nutzen. Portfolio regelmäßig bewerten.
Stempelsteuer und Transaktionskosten
Die Änderung: Die Freibeträge änderten sich im April 2025, die Abgaben steigen.
Maßnahme: Höhere Kosten beim Kauf/Verkauf einplanen. Transaktionen klug timen, um Marktspitzen zu meiden.
Immobilienmarkt und Portfoliostrategie
Immobilienpreise
Prognose: Mäßiges Wachstum (2–3 % pro Jahr). Wertzuwachs bleibt begrenzt.
Maßnahme: Fokus auf Rendite und Cashflow. Gewerbeimmobilien als Alternative prüfen, da hier 2025 ein Aufschwung droht.
Wohnungsangebot
Prognose: Keine neuen staatlichen Maßnahmen zur Angebotsförderung.
Maßnahme: Gute, energieeffiziente Lagen bleiben gefragt. Sanieren Sie im Bestand, um attraktiv zu bleiben.
Finanzierung und Zinssätze
Prognose: Leitzins sinkt leicht und pendelt um 4 %. Gilt-Renditen steigen.
Maßnahme: Kredite mit Ablauf in 2-3 Jahren für 2026–27 neu planen. Lange Zinsbindungen sichern. Hohe Schulden vermeiden.
Tipps für Gewerbevermieter
Gewerbepreise: Starkes Plus 2025, Korrektur 2026, danach mäßiges Wachstum.
Gewerbesteuer: Kosten steigen, Mieter fordern eventuell Abschläge.
Maßnahme: Flexible Verträge (Staffelmiete) anbieten, um Mieter zu binden. Mietermix streuen, um Risiko zu senken.
Energie, Umwelt und Compliance
Die Änderung: Umweltabgaben steigen und EPC-Regeln bleiben streng.
Maßnahme: Budget für Sanierungen sichern. Grüne Mietklauseln nutzen, um Kosten zu teilen. Strafen durch Compliance meiden.
Zahlungsfähigkeit der Mieter
Die Änderung: Höhere Hilfen stärken Mieter, Realeinkommen wachsen aber kaum.
Maßnahme: Bonität genau prüfen. Mietsteigerungen moderat halten. Lange Verträge sichern, um Leerstand zu vermeiden.
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