Localiser les bénéficiaires est l’une des tâches les plus importantes des exécuteurs testamentaires et des administrateurs. Si une personne ayant droit à une part de la succession ne peut être retrouvée, cela peut bloquer toute la procédure et exposer les représentants personnels à un risque. Heureusement, la loi prévoit des solutions pratiques, notamment le recours à une ordonnance Benjamin, afin que les successions puissent être distribuées de manière équitable et sûre.
Comment effectuer des recherches raisonnables
Commencez par examiner attentivement le testament et toute information sur l’arbre généalogique. Vérifiez à nouveau l’orthographe, les noms de mariage et les dernières adresses connues. Il est souvent utile de s’entretenir avec des proches, des amis et des conseillers professionnels qui pourraient disposer de coordonnées à jour ou connaître des changements de situation tels qu’un mariage ou une émigration.
Si les premières démarches n’aboutissent pas, il faut passer à des mesures de recherche plus formelles. Consultez le registre électoral et envisagez d’utiliser des bases de données de crédit par l’intermédiaire d’un agent de recherche professionnel. Les réseaux sociaux peuvent s’avérer étonnamment efficaces pour retrouver des personnes qui ont déménagé ou changé de nom. Les sociétés de généalogie successorale se spécialisent dans la recherche des héritiers manquants, en particulier dans les affaires impliquant des parents éloignés ou des structures familiales complexes. La publication d’avis publics dans les journaux ou en ligne peut également aider, surtout si le bénéficiaire vit peut-être à l’étranger.
Bien que les avis de la section 27 visent les créanciers plutôt que les bénéficiaires, leur publication montre que vous administrez la succession de manière approfondie et peut contribuer à vous protéger contre des dettes inconnues.
Gérer le risque lorsque des bénéficiaires restent introuvables
Si, après des recherches proportionnées, un bénéficiaire demeure introuvable, vous devez gérer le risque de réclamations futures. L’assurance indemnité est une option pratique, surtout lorsque la part de la personne disparue est modeste et que le risque est faible. Cette assurance couvre la succession si le bénéficiaire se manifeste ultérieurement.
Une autre approche consiste à conserver une partie de la succession — en retenant une réserve — dans l’attente de recherches supplémentaires ou jusqu’à l’expiration d’un délai fixé. Vous pouvez aussi demander aux bénéficiaires de donner des engagements de rembourser leur part si la personne introuvable est retrouvée plus tard.
Quand demander une ordonnance Benjamin
Si des recherches exhaustives ont échoué et que la part du bénéficiaire introuvable est importante, il peut être temps de saisir le tribunal d’une ordonnance Benjamin. Cette ordonnance permet de distribuer la succession comme si la personne disparue était décédée, ou d’ordonner une répartition pragmatique fondée sur les éléments de preuve. Vous devrez fournir au tribunal un compte rendu détaillé de vos recherches, y compris des rapports d’experts de généalogistes ou d’agents de recherche.
Les ordonnances Benjamin sont particulièrement utiles dans les affaires impliquant des structures familiales complexes, comme une paternité contestée, une adoption ou des éléments étrangers qui compliquent les droits à la succession. La décision du tribunal protège les exécuteurs contre toute responsabilité personnelle, permettant à la succession d’avancer.
Exemple pratique
Supposons qu’un bénéficiaire résiduaire nommé dans un testament il y a plusieurs décennies soit introuvable. Les exécuteurs vérifient les dossiers familiaux, contactent les proches et mandatent un généalogiste successoral. Des avis sont publiés dans les journaux pertinents et en ligne. Après avoir accompli toutes les démarches raisonnables, le bénéficiaire reste introuvable. Les exécuteurs prennent un conseil juridique et demandent une ordonnance Benjamin. Le tribunal autorise la distribution de la succession aux bénéficiaires connus, avec une réserve conservée et une assurance indemnité en place. Si la personne disparue réapparaît plus tard, sa réclamation est limitée à ce qu’il reste et au produit de la police d’assurance.
Point essentiel à retenir
Les exécuteurs doivent agir méthodiquement et documenter chaque recherche. Dans les dossiers à faible risque, une assurance et la rétention d’une réserve peuvent suffire. Lorsque la part du bénéficiaire introuvable est importante ou que la situation familiale est complexe, une ordonnance Benjamin offre une protection judiciaire et permet de distribuer la succession en toute confiance.
Avertissement : Cet article est fourni à titre d’information générale uniquement et ne constitue pas un conseil juridique, financier ou fiscal. Chaque succession est différente, et les résultats dépendent de votre situation particulière. Prenez le temps de vous familiariser avec les règles et tenez vos documents à jour.
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