Localiser les bénéficiaires est l’une des tâches les plus importantes des exécuteurs testamentaires et des administrateurs. Si une personne ayant droit à une part de la succession est introuvable, cela peut bloquer l’ensemble de la procédure et exposer les représentants personnels à des risques. Heureusement, le droit prévoit des solutions pratiques, notamment le recours à une ordonnance Benjamin, afin que les successions puissent être distribuées de manière équitable et sûre.
Comment effectuer des recherches raisonnables
Commencez par examiner attentivement le testament et toute information sur l’arbre généalogique. Vérifiez à nouveau l’orthographe, les noms de mariage et les dernières adresses connues. Il est souvent utile de parler aux proches, aux amis et aux conseillers professionnels qui peuvent disposer de coordonnées à jour ou connaître des changements de vie tels qu’un mariage ou une émigration.
Si les premières démarches n’aboutissent pas, des recherches plus formelles sont nécessaires. Consultez les listes électorales et envisagez d’utiliser des bases de données de crédit par l’intermédiaire d’un agent de recherche professionnel. Les réseaux sociaux peuvent s’avérer étonnamment efficaces pour retrouver des personnes qui ont déménagé ou changé de nom. Les cabinets de généalogie successorale se spécialisent dans la recherche d’héritiers introuvables, en particulier dans les affaires impliquant des parents éloignés ou des structures familiales complexes. La publication d’avis publics dans les journaux ou en ligne peut également aider, surtout si le bénéficiaire vit peut-être à l’étranger.
Bien que les avis au titre de la section 27 visent les créanciers plutôt que les bénéficiaires, leur publication démontre que vous administrez la succession de manière rigoureuse et peut aider à vous protéger contre des dettes inconnues.
Gérer le risque lorsque des bénéficiaires restent introuvables
Si, après des recherches proportionnées, un bénéficiaire reste introuvable, vous devez gérer le risque de réclamations futures. L’assurance d’indemnité est une option pratique, surtout lorsque la part de la personne disparue est modeste et que le risque est faible. Cette assurance couvre la succession si le bénéficiaire se manifeste ultérieurement.
Une autre approche consiste à conserver une partie de la succession — en mettant de côté une réserve — dans l’attente de recherches complémentaires ou jusqu’à l’expiration d’un délai fixé. Vous pouvez également demander aux bénéficiaires de donner des engagements de rembourser leur part si la personne disparue est retrouvée plus tard.
Quand demander une ordonnance Benjamin
Si des recherches exhaustives ont échoué et que la part du bénéficiaire introuvable est importante, il peut être temps de saisir le tribunal pour obtenir une ordonnance Benjamin. Cette ordonnance permet de distribuer la succession comme si la personne disparue était décédée, ou d’ordonner une répartition pragmatique fondée sur les éléments de preuve. Vous devrez fournir au tribunal un compte rendu détaillé de vos recherches, y compris des rapports d’experts de généalogistes ou d’agents de recherche.
Les ordonnances Benjamin sont particulièrement utiles dans les affaires impliquant des structures familiales complexes, telles qu’une paternité contestée, une adoption ou des éléments étrangers compliquant les droits. La décision du tribunal protège les exécuteurs testamentaires contre toute responsabilité personnelle, permettant à la succession d’avancer.
Exemple pratique
Supposons qu’un bénéficiaire du reliquat nommé dans un testament il y a plusieurs décennies soit introuvable. Les exécuteurs vérifient les archives familiales, contactent les proches et engagent un généalogiste successoral. Des avis sont publiés dans les journaux pertinents et en ligne. Après toutes les démarches raisonnables, le bénéficiaire reste introuvable. Les exécuteurs prennent conseil auprès d’un avocat et demandent une ordonnance Benjamin. Le tribunal autorise la distribution de la succession aux bénéficiaires connus, avec une réserve conservée et une assurance d’indemnité en place. Si la personne disparue réapparaît plus tard, sa demande est limitée à ce qui reste et à la réponse de la police d’assurance.
À retenir
Les exécuteurs testamentaires doivent agir méthodiquement et documenter chaque recherche. Pour les dossiers à faible risque, l’assurance et la conservation d’une réserve peuvent suffire. Lorsque la part du bénéficiaire introuvable est importante ou que la situation familiale est complexe, une ordonnance Benjamin offre une protection judiciaire et permet de distribuer la succession en toute confiance.
Disclaimer: Cet article est fourni à titre d’information générale uniquement et ne constitue pas un conseil juridique, financier ou fiscal. Chaque succession est différente, et les résultats dépendent de votre situation particulière. Prenez le temps de vous familiariser avec les règles et de tenir vos documents à jour.
Si vous avez besoin de plus de détails, notre Disabled in the Civil Service: Attendance Triggers, Capability and the DWP Disability Paradox (England and Wales, UK) peut vous aider.
Vous pourriez également trouver utile Guernsey Trusts and UK Tax: A Technical Guide for Settlors and Beneficiaries.
Pour des questions connexes, voir NHS Demotion and Re-Banding: Your Rights on Band Changes, Redeployment and Pay Protection (England and Wales, UK).
