La probate est la procédure officielle de règlement d’une succession après le décès d’une personne. En Angleterre et au pays de Galles, il s’agit de l’autorité juridique qui permet de recueillir les actifs, de payer les dettes et de distribuer le reste aux bénéficiaires. Si la plupart des demandes de probate simples sont traitées en environ 12 semaines, les retards sont fréquents — et souvent évitables. Voici un guide pratique des étapes, des véritables causes de retard et de ce que vous pouvez faire pour faire avancer les choses.

Calendrier type : ce qui se passe et quand

Avant la demande (2 à 6+ semaines) :
Commencez par rassembler l’original du testament et l’acte de décès. Identifiez les exécuteurs testamentaires, évaluez l’ensemble des actifs et des dettes, et remplissez la déclaration d’Inheritance Tax (IHT). Pour les successions simples, il peut suffire de confirmer qu’il s’agit d’une succession exceptée. Pour les successions plus importantes ou plus complexes, vous devrez remplir le formulaire IHT400 et ses annexes.

Dépôt de la demande (jour 0) :
Vous pouvez faire la demande en ligne ou par courrier. Même si vous faites la demande en ligne, vous devez envoyer l’original du testament à HMCTS par la poste. Conservez toujours une preuve d’envoi ainsi que des copies du testament et de tout codicille.

Traitement (4 à 12+ semaines) :
HMCTS vérifie votre demande, le testament, la situation au regard de l’IHT et votre identité. Des retards surviennent si des informations manquent, si les valeurs ne sont pas claires, si un caveat est déposé ou si des vérifications supplémentaires sont nécessaires.

Grant délivré :
Une fois approuvé, vous recevrez le grant — soit un probate (s’il existe un testament et des exécuteurs nommés), soit des letters of administration (s’il n’y a pas de testament ou si les exécuteurs ne peuvent pas agir). Vous pouvez alors recueillir les actifs, payer les dettes et vendre ou transférer des biens.

Causes fréquentes de retard — et comment les éviter

• Testament manquant ou endommagé :
  HMCTS a besoin de l’original du testament, pas d’une copie. Évitez de l’agrafer ou de l’endommager. Si l’original est perdu, vous devrez fournir des preuves supplémentaires et vous attendre à des retards.

• Déclarations IHT non conformes :
  Si les annexes IHT400 sont incomplètes, ou si la référence IHT ou le reçu manque, HMCTS peut suspendre votre demande. Vérifiez que les valeurs et les totaux concordent sur tous les formulaires.

• Incohérences de nom :
  Assurez-vous que le nom du défunt, ses éventuels alias et les dates correspondent sur le testament, l’acte de décès et les formulaires IHT.

• Problèmes liés aux exécuteurs :
  Si un exécuteur renonce, est introuvable ou ne dispose pas des documents d’identité requis, vous devrez ajouter les déclarations et preuves appropriées. Décidez tôt qui agira et assurez-vous que les documents de chacun sont prêts.

• Actifs étrangers ou trusts complexes :
  Attendez-vous à des demandes supplémentaires et à des délais de traitement plus longs. Fournissez dès le départ les évaluations et les pièces justificatives.

• Caveats et litiges :
  Un caveat empêche la délivrance d’un grant. Si vous anticipez un litige, consultez un guide distinct sur les caveats.

Mesures pratiques pour faire avancer les choses

• Préparez un inventaire complet des actifs :
  Listez tous les comptes bancaires, placements, biens immobiliers, pensions, contrats d’assurance-vie, dettes et frais funéraires. Gardez les relevés et les évaluations à portée de main.

• Vérifiez soigneusement le testament :
  Confirmez qu’il est correctement signé et attesté. Notez tout codicille et listez tous les exécuteurs avec leurs coordonnées et leurs pièces d’identité.

• Obtenez des évaluations réalistes :
  Utilisez des estimations récentes d’agents immobiliers pour les biens et obtenez les soldes à la date du décès. Pour les actifs inhabituels — comme les objets de collection, les crypto-actifs ou les participations dans une entreprise — joignez des preuves à l’appui.

• Suivez la demande :
  Si vous avez fait la demande en ligne, vous pouvez consulter les mises à jour de statut. Répondez rapidement à toute demande d’information.

Exemples concrets

• Succession exceptée simple :
  Un bien immobilier, quelques comptes bancaires, aucun IHT à payer. Grant délivré en 6 à 10 semaines après dépôt.

• Succession nécessitant le formulaire IHT400 :
  Bien immobilier plus placements, donations antérieures à déclarer, évaluations nécessaires. Le grant prend généralement 10 à 16+ semaines.

• Succession avec caveat :
  Litige sur la validité du testament. Aucun grant tant que le caveat n’est pas résolu, ce qui peut prendre des mois.

Point clé à retenir

La plupart des retards peuvent être évités. Envoyez rapidement l’original du testament, remplissez correctement la situation au regard de l’IHT et anticipez les questions évidentes avec des évaluations claires et des pièces d’identité. Établissez un calendrier réaliste et tenez les bénéficiaires informés tout au long du processus. Une communication ouverte et une préparation minutieuse sont vos meilleurs atouts pour une procédure de probate fluide.

Disclaimer : Cet article est fourni à titre d’information générale uniquement et ne constitue pas un conseil juridique, financier ou fiscal. Chaque succession est différente, et les résultats dépendent de votre situation particulière. Prenez le temps de vous familiariser avec les règles et de tenir vos documents à jour.

Si vous avez besoin de plus de détails, notre How to apply for an EHCP: Evidence, timelines, and common pitfalls peut vous aider.

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Pour des questions connexes, consultez The Probate Process Explained: What Happens When Someone Dies.