Perdre un être cher est toujours difficile, et la responsabilité de gérer ses affaires peut sembler écrasante. La succession est la procédure juridique qui garantit que le patrimoine d’une personne — c’est-à-dire ses biens, son argent et ses possessions — est correctement géré et réparti après son décès. En Angleterre et au pays de Galles, certaines étapes doivent être suivies, et les comprendre peut vous aider à vous sentir davantage en contrôle dans une période difficile.
Quand la succession est-elle nécessaire ?
La succession n’est pas toujours nécessaire. Elle est généralement requise si la personne décédée détenait des actifs importants en son seul nom, comme une maison, un appartement ou des comptes bancaires conséquents. Si les actifs sont détenus conjointement (par exemple, un logement détenu en indivision avec droit de survie), ils reviennent souvent automatiquement au copropriétaire survivant et peuvent ne pas nécessiter de succession. Les petites successions — généralement celles dont le total des actifs est inférieur à 5 000 £, bien que ce seuil varie selon les banques — peuvent également éviter la succession, mais il est prudent de vérifier auprès de chaque établissement détenant les actifs du défunt. Certaines banques ou institutions financières peuvent exiger une succession même pour des sommes plus modestes, surtout en cas de risque de litige ou d’instructions peu claires.
La procédure de succession étape par étape
Déclarer le décès : Obtenez le certificat de décès officiel auprès de l’officier d’état civil local. Il est nécessaire pour toutes les étapes suivantes.
Retrouver le testament : Trouvez le testament valide le plus récent. Les exécuteurs testamentaires désignés sont responsables de la gestion de la succession. En l’absence de testament, la succession est réglée selon les règles de dévolution légale, et un administrateur est nommé à la place.
Évaluer la succession : Dressez la liste de tous les actifs (biens immobiliers, comptes bancaires, placements, effets personnels) et des dettes (prêts, cartes de crédit, factures impayées). Cela peut prendre du temps, surtout si le défunt avait des finances complexes ou des actifs à l’étranger.
Demander la succession : Déposez une demande auprès du Probate Registry, en joignant le testament, le certificat de décès et une déclaration détaillée de la valeur de la succession. Des frais s’appliquent, variables selon la taille de la succession.
Payer l’Inheritance Tax (si due) : Si la succession dépasse le seuil actuel (325 000 £ pour la plupart des successions), l’Inheritance Tax peut être due. Elle doit être réglée, au moins en partie, avant que la succession ne soit accordée. Les retards dans l’évaluation de la succession ou dans la mobilisation des fonds pour l’impôt peuvent ralentir la procédure.
Recouvrer les actifs : Une fois la succession accordée, les exécuteurs peuvent clôturer les comptes bancaires, vendre les biens immobiliers et récupérer les placements. Certains actifs, comme les biens détenus conjointement, peuvent ne pas faire partie de la succession.
Régler les dettes et les frais : Toutes les dettes, factures et taxes impayées doivent être réglées avant la distribution de la succession. Les exécuteurs doivent conserver des registres clairs, car ils sont personnellement responsables des erreurs.
Distribuer la succession : Après règlement des dettes et des taxes, les actifs restants sont distribués aux bénéficiaires conformément au testament ou, en l’absence de testament, selon les règles de dévolution légale.
Combien de temps prend la succession ?
La procédure de succession peut être imprévisible. Les successions simples peuvent être réglées en trois à six mois, mais des complications — comme la vente de biens immobiliers, des bénéficiaires introuvables ou des litiges — peuvent prolonger la procédure à un an ou plus. Les retards proviennent souvent de difficultés à évaluer les actifs, d’attentes liées à la vente d’un bien ou de la résolution de désaccords entre bénéficiaires.
Pièges et ambiguïtés fréquents
Testaments peu clairs ou obsolètes : Si le testament est ambigu ou n’a pas été mis à jour pour tenir compte des changements de vie, des litiges peuvent survenir.
Actifs à l’étranger : Les biens ou comptes détenus à l’étranger peuvent nécessiter des procédures juridiques distinctes.
Actifs ou dettes omis : Oublier des actifs ou des dettes peut entraîner des problèmes ultérieurs, y compris une responsabilité personnelle pour les exécuteurs.
Litiges : Les désaccords familiaux au sujet du testament ou de l’administration de la succession peuvent provoquer d’importants retards et du stress.
Responsabilités des exécuteurs testamentaires
Les exécuteurs testamentaires ont l’obligation légale d’agir dans l’intérêt supérieur de la succession et de ses bénéficiaires. Ils doivent tenir des registres exacts, agir avec impartialité et veiller au respect de toutes les obligations légales et fiscales. En cas d’erreur — par exemple si des actifs sont distribués avant le paiement des dettes — les exécuteurs peuvent être tenus personnellement responsables.
Adopter une approche méthodique, conserver des registres clairs et communiquer ouvertement avec les bénéficiaires peut aider à éviter de nombreux problèmes courants.
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Avertissement : Cet article de blog fournit des informations générales à des fins pédagogiques uniquement. Il ne constitue pas un conseil juridique. Les résultats peuvent varier selon votre situation personnelle.
Si vous avez besoin de plus de détails, notre article Contester une décision EHCP : guide étape par étape de la procédure devant le tribunal peut vous aider.
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