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為何欺詐案的起訴前階段至關重要
欺詐指控是刑事司法系統中最複雜的罪名之一。 通常涉及龐大的財務記錄、數碼證據及多份證人陳述。 時間可能跨越數月甚至數年。 起訴前階段是你扭轉局面的黃金窗口。 一旦正式起訴，控方的指控論點便會定型。 你的選擇將會大幅減少。 相反，及早介入——例如要求披露、澄清事實並提交書面陳述。 均有機會完全避免起訴，或減輕指控罪名。
在授權起訴前，皇家檢控署（CPS）必須通過證據測試及公眾利益測試。 若你能透過清晰文件與理據，證明證據不足以支持合理機會定罪。 或證明起訴不符合公眾利益。 案件便有極大機會在無進一步行動下完結。 這絕非被動的過程。 你需要搜集正確材料，找出調查漏洞。 並具說服力地陳述你的立場。
要求披露證據
在起訴前階段，警方並無義務提供完整披露。 然而，你絕對可以而且應該針對關鍵材料提出要求。 其中可包括：
調查人員所依賴的銀行賬單及交易記錄
被指控用作欺詐證據的電郵、訊息及數碼通訊
投訴人、同事或第三方的證人陳述書
用作支持指控的專家或法證會計報告
涉嫌違法行為的摘要及懷疑的依據
即使警方拒絕披露所有資料，提出正式書面要求亦能留下記錄。 若案件繼續推進，這可支持有關調查公平性及披露充分性的論點。 仔細檢視你收到的任何材料。 交叉比對日期、金額及姓名。 可發現調查的錯誤、遺漏或誤讀。 這些將成為你申訴陳述的核心基礎。
書面陳述：應包含的內容
有力的書面陳述是起訴前階段最有效的單一工具。 內容應當清晰、基於事實且結構嚴謹。 一份優秀的陳述書將會：
強調合法的商業活動： 若涉疑交易屬合約、發票或董事會會議記錄支持的日常商業往來。 請清晰列出。 調查人員或不了解你行業的運作常規。
反駁不誠實的指控： 自 Ivey v Genting Casinos (UK) Ltd [2017] UKSC 67 案後。 不誠實的測試屬客觀性——普通人會否認為該行為屬不誠實？ 若能證明你真心相信自己有權這樣做。 或證明交易已獲授權，控方指控便會被削弱。
指出會計或解讀上的錯誤： 財務證據經常被誤讀。 被標記為「可疑」的付款可能有着極其清白的解釋。 例如公司間轉賬、董事貸款還款或稅務規劃。 一份配合文件佐證的清晰敘述，能打破基於假設的指控。
指出程序錯誤： 若調查涉及非法搜查、違反《警務與刑事證據法》守則或不當處理證據。 請予指出。 程序疏忽會削弱關鍵證據的接納性及可靠性。
要求進行進一步調查： 若有警方未聯絡的證人、未獲取的文件或未考慮的解釋。 請逐一列出。 負責警員必須追查所有合理的調查線索。 不論該線索是有利還是不利於嫌疑人。
尋求撤銷起訴的常見理由
欺詐案往往建立在推論與假設之上。 以下是爭取「不採取進一步行動」最有效的理由：
無不誠實或意圖的證據： 控方必須按普通合理標準證明你不誠實。 若你公開行事、諮詢過專業意見，或符合標準商業慣例。 這將是非常有力的辯護。
交易已獲授權或在商業上合理： 若你能證明付款已獲董事、董事會或客戶批准。 或證明付款符合合法商業目的，指控便無法成立。
證據純屬間接或基於假設： 許多欺詐調查僅依賴財務數據的模式或異常。 若控方無法指出不誠實的直接證據。 而僅憑懷疑，這便是指控的重大致命傷。
調查中的程序錯誤： 非法搜查及檢取、未作警誡、不當警誡口供程序。 或未能保留及披露相關材料，均可削弱控方案件。
需要搜集的關鍵證據
起訴前防線的強度，取決於你證據的質量。 請盡早開始搜集以下材料：
顯示交易合法來源及目的之銀行賬單、發票、合約及收據
證明同意、授權或無不誠實意圖的電郵或書面通訊
可證實交易性質之同事、會計師、商業夥伴或客戶的證人陳述書
用以解釋複雜財務安排、行業常規或會計慣例的專家報告（如需要）
授權相關交易的董事會會議記錄、決議案或內部政策
應避免的陷阱
許多接受欺詐調查的人士會犯下可避免的錯誤，削弱自身立場。 最常見的陷阱包括：
未反駁對財務證據的解讀： 調查人員可能對不完全理解的數據作出結論。 若你不主動提供合理解釋，他們的解讀便會成為唯一標準。
未能提早提供佐證文件： 待起訴後才提交關鍵證據，效果會大打折扣。 起訴前的申訴陳述，若有文件證據支持，對皇家檢控署極具分量。
忽略尋找證人： 同事、會計師及商業夥伴能解釋交易並證明你的清白。 若警方未與他們聯絡，請主動要求警方針對調查。
忽視程序錯誤： 即使是輕微違反 PACE 守則或披露義務，也會影響證據的可接納性。
先例與實踐
皇家檢控署（CPS）必須毫無合理疑點地證明不誠實與意圖。 證據測試要求有合理的定罪機會。 且必須符合公眾利益測試。 在欺詐案中，複雜的財務證據代表證據測試往往比調查人員預期的更難通過。 提早提交詳盡陳述——輔以清晰文件及專家證據。 能說服 CPS 繼續起訴是不合理的。
若你正接受欺詐調查，切勿等待被正式起訴。 請準備清晰的時間線，搜集所有相關文件。 並找出能支持你說法的證人。 質疑調查人員作出的任何假設。 若證據不足或不清晰，要求進行進一步的調查。 將文件和信件上傳至 Caira，能助你整理材料、找出矛盾並起草強有力的陳述書。
人們如何在欺詐調查中使用 Caira
面對欺詐調查的人士使用 Caira 採取務實、知情的步驟解決困境。 常見目的包括：
爭取在起訴前撤銷案件： 上傳財務記錄、信件和證人陳述書。 以找出控方假設的漏洞，並起草不採取進一步行動的陳述書。
制定辯護策略： 分析調查人員賴以指控的證據，指出錯誤假設或被誤讀的財務數據。 整理材料以清晰呈現合法商業活動的真確情況。
向皇家檢控署（CPS）準備陳述書： 起草格式嚴謹的申訴，指出证据漏洞、程序錯誤或替代解釋。 旨在說服 CPS 放棄起訴。
要求更改保釋或限制條件： 檢視保釋文件、限制令或凍結賬戶通知。 並在限制不合理或過度時準備書面申請。
尋求及早解決： 尋找與調查人員溝通的機會，以儘早結案、解決爭議。 或防止局勢升級至正式起訴。
如需相關指南，請參閱我們的起訴前暴力犯罪辯護指南。
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