Une procuration durable (LPA) est l’un des documents les plus importants que vous puissiez mettre en place pour votre avenir. Contrairement à une procuration générale, une LPA reste valable même si vous perdez votre capacité mentale, ce qui la rend essentielle à une planification à long terme. Il en existe deux types : biens et affaires financières, et santé et bien-être. Les deux peuvent être d’un grand secours, mais elles peuvent aussi susciter des désaccords familiaux, en particulier lorsque des frères et sœurs, des partenaires ou des beaux-parents sont concernés.
Voyons comment mettre en place une LPA afin de minimiser les conflits, de garantir le respect de vos volontés et de maintenir tout le monde sur la même longueur d’onde.
Mettre en place votre LPA : des décisions qui évitent les conflits
La manière dont vous rédigez votre LPA peut tout changer. Voici quelques choix clés à envisager :
1. Mandataires agissant conjointement ou conjointement et solidairement
Conjointement : les mandataires doivent agir ensemble pour chaque décision. Cela peut empêcher une personne d’agir seule, mais cela risque de bloquer la situation s’ils ne sont pas d’accord ou si l’un d’eux est indisponible.
Conjointement et solidairement : les mandataires peuvent agir ensemble ou indépendamment. Cela apporte de la souplesse, mais signifie aussi qu’un mandataire pourrait prendre des décisions sans consulter les autres.
Approche hybride : pour les opérations importantes (comme la vente d’une maison), vous pouvez exiger une action conjointe, tout en permettant que les affaires courantes soient gérées individuellement. Par exemple : « Les mandataires doivent agir conjointement pour toute opération supérieure à 5 000 £, mais peuvent agir conjointement et solidairement pour les paiements du quotidien. »
2. Désigner des remplaçants
La vie change : les gens déménagent, tombent malades ou décèdent. Si un mandataire ne peut pas agir, désigner des remplaçants garantit qu’il y aura toujours quelqu’un pour prendre le relais. Cela évite les vides et le recours au tribunal.
3. Restrictions et orientations
Vous pouvez inclure des instructions précises pour guider vos mandataires et rassurer votre famille. Par exemple :
« Aucune vente du domicile sans deux évaluations indépendantes et une consultation écrite de tous les enfants. »
« Tenir des comptes trimestriels et les partager avec tous les enfants sur demande. »
« Consulter mon médecin généraliste avant toute décision médicale importante. »
Ces restrictions ne protègent pas seulement vos intérêts : elles aident aussi à éviter les malentendus et les accusations d’injustice.
Contester ou superviser les mandataires
Même avec une rédaction soignée, des inquiétudes peuvent surgir. Voici comment les proches peuvent contester ou surveiller les mandataires :
1. Faire opposition lors de l’enregistrement
Lorsque vous enregistrez une LPA, l’Office of the Public Guardian (OPG) informe certaines personnes. Pendant cette période, les proches peuvent faire opposition pour des motifs précis, tels qu’une fraude, une pression indue ou l’inéligibilité du mandataire. C’est le moment de soulever des inquiétudes si vous pensez que la nomination n’est pas appropriée.
2. Pouvoirs de protection de l’OPG
Si vous soupçonnez une mauvaise utilisation, un défaut de consultation ou un conflit d’intérêts, vous pouvez signaler vos inquiétudes à l’OPG. Il a le pouvoir d’exiger des comptes, d’enquêter et même de rendre visite au mandataire. Ce contrôle constitue un filet de sécurité essentiel.
3. Court of Protection (section 22, Mental Capacity Act 2005)
Si la situation tourne vraiment mal, vous pouvez saisir la Court of Protection. Le tribunal peut donner des निर्देश, révoquer un mandataire ou en nommer un nouveau si les décisions ne sont pas dans l’intérêt du donateur. C’est un dernier recours, mais il existe si vous en avez besoin.
4. Cadeaux et dépenses
Les mandataires ne peuvent faire que des cadeaux raisonnables et habituels (comme des cadeaux d’anniversaire ou de Noël). Les cadeaux plus importants, les prêts ou les transferts nécessitent généralement l’approbation du tribunal. Il est prudent de conserver les reçus et les justificatifs de toutes les dépenses afin que tout soit transparent.
Exemple concret
Mme T désigne son conjoint comme unique mandataire pour les questions patrimoniales. Ses enfants adultes craignent que le domicile familial puisse être vendu rapidement, peut-être contre ses souhaits. Pendant la période d’enregistrement auprès de l’OPG, ils déposent une opposition en invoquant un conflit d’intérêts. Ils proposent une LPA révisée : le conjoint et un enfant doivent agir conjointement pour toute vente immobilière, et des comptes trimestriels doivent être partagés avec tous les enfants. L’OPG suspend l’enregistrement, et la Court of Protection examine l’affaire. En fin de compte, le tribunal approuve la structure la plus sûre, garantissant que les souhaits de Mme T sont protégés et que ses enfants sont rassurés.
Points clés à retenir
Rédigez votre LPA avec des garanties claires dès le départ : pensez à la prise de décision conjointe, aux remplaçants et aux instructions écrites.
Utilisez le délai de notification de l’OPG pour soulever toute inquiétude concernant les personnes nommées ou la manière dont les décisions seront prises.
Si vous soupçonnez une mauvaise utilisation ou un conflit, signalez-le à l’OPG ou, si nécessaire, saisissez la Court of Protection.
Les mandataires doivent agir dans votre intérêt et tenir des registres clairs, en particulier pour les cadeaux et les dépenses.
Réflexions finales
Une LPA est un moyen puissant de vous protéger, vous et votre famille, mais elle implique aussi des responsabilités. En anticipant, en fixant des limites claires et en faisant connaître vos volontés, vous pouvez éviter de nombreux écueils courants. Des conversations ouvertes avec vos proches avant de signer quoi que ce soit peuvent tout changer. Si vous avez un doute, prenez votre temps et assurez-vous que vos instructions sont aussi claires que possible.
Disclaimer : Cet article est fourni à titre d’information générale uniquement et ne constitue pas un conseil juridique, financier ou fiscal. Chaque succession est différente, et les résultats dépendent de votre situation particulière. Prenez le temps de vous familiariser avec les règles et de tenir vos documents à jour.
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